发布日期：2024-12-14 21:22    点击次数：96

银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金       招募阐明书更新         (2024 年第 1 号)   基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                    伏击请示   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2021年12 月9日证监许可【2021】3880号文准予召募注册。   本基金基金合同奏效日为2022年1月20日。   基金管制东谈主保证本招募阐明书的内容确实、准确、好意思满。本招募阐明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、阛阓远景和收益作出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄形势的区别。依期 定额投资是蛊惑投资东谈主进行长久投资、平均投资成本的一种通俗易行的投资方 式。然而依期定额投资并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主取得 收益，也不是替代储蓄的等效管待形势。   基金分为股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金为搀和型证券投资基金，其预期收益和预期风 险水平高于债券型基金及货币阛阓基金。本基金可投资于内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制下允许买卖的轨则范围内的香港联合来往所上市的股票（以下简 称“港股通标的股票”），如投资将面对港股通机制下因投资环境、投资标的、 阛阓轨制以及来往法则等各异带来的独有风险。本基金可根据投资策略需要或不 同配置地的阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 科创板股票或采纳不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资标的、阛阓 轨制以及来往法则等各异带来的独有风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 险、信用风险、聚拢度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募阐明书的“风险揭示”章节的关系内容。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，采纳将部分基金资产投资于北 京证券来往所（以下简称“北交所”）股票或采纳不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的独有风 险包括但不限于上市公司策动风险、阛阓风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、聚拢度风险、政策风险和监管法则变化 风险等。具体详见本招募阐明书中“风险揭示”章节。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在阛阓波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波 动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品本性，充分斟酌自身的风 险承受才智，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各种风险，包括阛阓风 险、基金运立场险、流动性风险、其他风险以及本基金独有的风险等。多数赎回 风险是绽放式基金所独有的一种风险，对本基金而言，即当本基金单个绽放日内 的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金调遣中转出苦求份额总和后 扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额总和后的余额）朝向前一绽放 日基金总份额的10%时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金基金合同奏效后，如贯串50个处事日出现基金份额持有东谈主数目动怒 序并完毕基金合同，且无需召开基金份额持有东谈主大会审议。故基金份额持有东谈主可 能面对基金合同完毕的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东谈主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并爱护本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大赔本的风险，以及与更动企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来往机制等关系的风险。   本基金对于每份基金份额建树三年最短持有期，在最短持有期内投资者不可 建议赎回及调遣转出苦求。自最短持有期收尾后，投资者不错建议赎回及调遣转              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 出苦求。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。因此基金份额持 有东谈主面对在最短持有期内不可赎回基金份额的风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募阐明书、基金合 同、基金居品贵寓概要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教养、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受才智相妥当。   基金管制东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当追究阅读基金招募阐明书、 基金合同、基金居品贵寓概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当追究阅读并十足领路基金合同第 二十部分轨则的免责条件、第二十一部分轨则的争议处理形势。本基金的过往业 绩偏执净值上下并不预示其畴昔事迹走漏。基金管制东谈主所管制的其他基金的事迹 并不组成对本基金事迹走漏的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行背负。   投资东谈主应当通过基金管制东谈主或具有基金销售业务履历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募阐明书、本基金的基金份额发售 公告以及基金管制东谈主网站公示。   本基金单一投资东谈主理有基金份额数不得达到或者朝上基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。法律 法例、监管机构另有轨则的，从其轨则。   本招募阐明书（更新）所载内容截止日为2024年11月13日，关联财务数据截 止日为2024年09月30日，净值走漏截止日为2024年06月30日，所败露的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                          银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                 第一部分    前言   《银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募阐明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称“《信息败露 办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》（以下简称 “《流动性风险管制轨则》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、 《银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 偏执他关联法律法例编写。   本招募阐明书推崇了银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募阐明书。   基金管制东谈主承诺本招募阐明书不存在职何演叨记录、误导性论述或者首要遗 漏，并对其确实性、准确性、好意思满性承担法律处事。   本基金是根据本招募阐明书所载明的贵寓苦求召募的。本招募阐明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招 募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主看成基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同偏执他关联轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 持有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                 第二部分      释义   在本招募阐明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 有期搀和型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 偏执更新 额发售公告》 品贵寓概要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对其时常 作念出的矫正 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其时常矫正）及关系法律法例轨则，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 为 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构                 银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等 份有限公司或接受银华基金管制股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得朝上3个月 放日 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非处事日的，则顺延至下一个处事日 合同奏效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（对申购、调遣转入基金份 额而言）至该日三年后的年度对日的前一日止的期间。在最短持有期内，投资者不 能建议赎回及调遣转出苦求；最短持有期届满后，即自相应基金份额的最短持有期 肇端日三年后的年度对日起（含当日），投资者不错建议赎回及调遣转出苦求；红 利再投资所得基金份额不受最短持有期限制                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 基金参与港股通来往，且该处事日为非港股通来往日或该处事日港股通暂停来往 时，则基金管制东谈主可根据执行情况决定本基金是否绽放申购、赎回及调遣业务，具 体以届时的公告为准） 其时常作念出的矫正，是范例基金管制东谈主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业 务法则，由基金管制东谈主和投资东谈主共同盲从 以及基金销售网点轨则的手续苦求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点轨则的手续苦求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点轨则的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，苦求将其持有基金管制东谈主管制的、已通畅基金调遣业务的某一绽放式基 金的全部或部分基金份额调遣为统一基金管制东谈主管制的且已通畅基金调遣业务的其 他绽放式基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资形势 上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份 额总和后的余额）朝上上一绽放日基金总份额的10% 除关系用度后的余额               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 约、股票期权合约、银行进款本息、基金应收款项偏执他资产的价值总和 购、申购基金时收取认购、申购用度而不计提销售服务费的，称为A类基金份额； 在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度而是从本类别基金资产上钩 提销售服务费的，称为C类基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》轨则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公开刊行股票、资产搭救证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或来往的债券 等 净值的形势，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分配给执行申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到公谈对待 券来往服务公司，向香港联合来往所进行申报，买卖轨则范围内的香港联合来往所 上市的股票 户进行处置清理，目的在于有用阻塞并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 侧袋账户 允价值存在首要不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在首要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在首要不确定性的资产               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)               第三部分     基金管制东谈主   一、基金管制东谈主概况 称号     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林           确立日历      2001 年 5 月 28 日 批准确立机               批准确立文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号         20017 号 组织体式  股份有限公司        注册成本      2.222 亿元东谈主民币 存续期间   不时策动         研究东谈主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）确立的寰球性资产管制公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，策动运作范例，概况切实珍惜基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险抑制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在策动管制和基金运作中的关系情 况，制定相应的政策，并充分阐发孤立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检验公司的财务以及对公司董事、高档 管制东谈主员的步履进行监督。   公司具体策动管制由总司理负责，公司根据策动运作需要建树投资管制一部、 多资产投资管制部、固定收益及资产配置部、待业金投资管制部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管制部、研究部、居品开发与管制部、营销管制与服务部、渠              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来往管制部、 风险管制部、运作保障部、信息本事部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群处事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本管制（北京）有限公 司、深圳银华永泰更动投资有限公司和银华国外成本管制有限公司三家全资子公 司。此外，公司确立投资决策委员会看成公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策过程和风险管制。   二、主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外成本管制有限公司董事 长、银华长安成本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 扩充主任、中国证券业协会证券行业文化设备委员会参谋人、深圳证券来往所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限处事公 司法律搭救部司理，第一创业证券有限处事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限处事公司执 行董事，深圳第一创业更动成本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和更正委员会副主任；长            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和更正委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管制有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来往所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来往所第五届理事会政策参谋委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券策动机构分会会长，吉林省成本阛阓发展促进会会长。  吴坚先生：董事，工商管制硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产策动管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤立董 事；重庆股份转让中心有限处事公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文牍、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管制有限公司。现任银华基金管制股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本管制（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：孤立董事，经济学博士，陶冶，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰球政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席民众，中国社科院大学政府管制学院陶冶、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部参谋民众委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座陶冶。  刘星先生：孤立董事，管制学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，寰球先进管帐（陶冶）处事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会陶冶分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院管帐学陶冶、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤立董事职务。  封和平先生：孤立董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐参谋公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤立董事，法学博士。曾担任吉利证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤立董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭抽象覆按区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 抑制股份有限公司等上市公司孤立董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理处事），第一创业证券股份有限公司商酌财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限处事公司董事、第一创业期货有限处事公司监事、第一创业期货有限处事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业更动成本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限处事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产策动管制集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务职业部扩充总裁兼运营管制部总司理、西 证更动投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限处事公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管制有限公司基金职业部副总司理（主理处事），湘财证券有限 处事公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管制股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅馆财务部主管，北京赛特饭馆财               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 处事公司。2001年起任银华基金管制有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘民众。现任银华基金副总经 理、银华国外成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司督察长，兼任银华长安成本管制（北 京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部更动 处主任科员，中国银监会更动监管部抽象处副处长，中国银监会更动监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本管制 （北京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息本事部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管制硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群处事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国外成本管制有限公司董事、副总司理，银华长安成本管制（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰更动投资有限公司监事。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   李晓星先生，硕士研究生。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银 华基金。现任业务副总司理、总监、基金司理、投资司理（社保、基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。自2015年07月07日起担任"银华中小盘精 选搀和型证券投资基金"基金司理，自2016年12月22日起兼任"银华盛世精选天真配 置搀和型发起式证券投资基金"基金司理，自2017年08月11日起至2020年11月20日兼 任"银华明择多策略依期绽放搀和型证券投资基金"基金司理，自2017年11月03日起 至2020年09月02日兼任"银华估值上风搀和型证券投资基金"基金司理，自2018年03 月12日起兼任"银华心诚天真配置搀和型证券投资基金"基金司理，自2018年07月05 日起兼任"银华心怡天真配置搀和型证券投资基金"基金司理，自2018年08月15日起 至2019年09月20日兼任"银华策略新兴天真配置依期绽放搀和型发起式证券投资基 金"、"银华稳利天真配置搀和型证券投资基金"基金司理，自2019年12月16日起兼任 "银华大盘精选两年依期绽放搀和型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起 至2021年08月18日兼任"银华港股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自 从业履历。国籍：中国。   张萍女士，硕士研究生。曾赴任于中信建投证券股份有限公司。2015年8月加入 银华基金。现任投资管制一部基金司理/投资司理助理（社保、基本养老）。自2018 年11月06日起担任"银华中小盘精选搀和型证券投资基金"、"银华盛世精选天真配 置搀和型发起式证券投资基金"基金司理，自2018年11月06日起至2020年09月02日担 任"银华估值上风搀和型证券投资基金"、"银华明择多策略依期绽放搀和型证券投 资基金"基金司理，自2019年03月19日起兼任"银华心诚天真配置搀和型证券投资基 金"基金司理，自2019年09月20日起兼任"银华心怡天真配置搀和型证券投资基金"基 金司理，自2019年12月16日起至2022年09月06日兼任"银华大盘精选两年依期绽放混 合型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起至2022年11月01日兼任"银华港 股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自2020年11月11日起兼任"银华品 质浪掷股票型证券投资基金"基金司理，自2021年03月04日起兼任"银华心享一年持               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 有期搀和型证券投资基金"基金司理，自2022年01月20日起兼任"银华心兴三年持有 期搀和型证券投资基金"基金司理，自2022年02月23日起兼任"银华心选一年持有期 搀和型证券投资基金"基金司理，自2023年03月30日起兼任"银华心质搀和型证券投 资基金"基金司理，自2023年09月06日起兼任"银华医疗健康搀和型证券投资基金"基 金司理。具有从业履历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限处事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管制一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生管待有限处事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东谈主寿资产管制有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管制部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资管待部投资司理，天 同（万家）基金管制有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管制中心任投资司理管制企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资管制部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究处事）。2016年8月加入银华基金管制股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资管制部总监，兼任银华尊和养老主见日历2035三年持有期 搀和型基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2040三年持有期搀和型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2030三年持有期搀和型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老主见一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老主见一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 主见一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2045三年 持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期搀和型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期搀和型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主理东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析处事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀和型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   三、基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同孤立运用并管制基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同轨则的用度；   （10）依据基金合同及关联法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和调遣苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓吹权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的景色，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和诊治关联基金认购、申购、赎 回、调遣、非来往过户、转托管等业务法则；   （17）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律法例的关系轨则，衔尾基金份额持有东谈主 洗钱风险情状，遴选相应合理的抑制措施；   （18）在法律法例和基金合同轨则的范围内决定诊治基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （3）自基金合同奏效之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动形势管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相孤立，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选妥当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计较并公告基金净值信息，确 定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他关联轨则，履行信息败露及呈文 义务；   （12）保守基金贸易机要，不走漏基金投资商酌、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他关联法律法例或监管机构另有轨则或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主走漏，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓，保存期限不低于法律法例的轨则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在轨则时辰发出，何况保 证投资东谈主概况按照基金合同轨则的时辰和形势，随时查阅到与基金关联的公开资               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担处事；   （23）以基金管制东谈主景色，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管制东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面抑制轨制，遴选有用措施，珍视违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 遴选有用措施，珍视下列步履的发生：   （1）以基金的景色使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背轨则将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （4）从事证券信用来往（法律法例、基金合同和中国证监会另有轨则的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷处事的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违背证券来往业务法则，利用对敲、倒仓等步履来主宰和滋扰阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额持有东谈主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的抑制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓吹大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓吹坏心通同，致使鼓吹大会表决结果滋扰社会公众鼓吹的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关轨则装束从事的其他步履。 关联法律、法例及行业范例，憨厚信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法策动，违背基金合同或托管公约；   （2）特地毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）回绝、干扰、遏止或严重影响中国证监会照章监管；   （5）随意职守、滥用权利，不按照轨则履行职责；   （6）走漏在职职期间洞悉的关联证券、基金的贸易机要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资商酌等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的来往行为；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会装束的步履。   （1）依照关联法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏执代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；   （3）不走漏在职职期间洞悉的关联证券、基金的贸易机要、尚未照章公开的               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 基金投资内容、基金投资商酌等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 关系的来往行为；  （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券来往。  五、基金管制东谈主的风险管制体系和里面抑制轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或本事风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述万般风险，基金管 理东谈主建立了一套好意思满的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、主见，建树相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与本事系统，设定风险管制的时辰范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。检验存在的抑制措施，分析风险发生的可能性偏执引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平分袂为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别干与相应的级别。定量的方法则是瞎想一些风险规划，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的范例相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制商酌，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与检验。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）呈文与参谋。建立风险管制的呈文系统，使公司鼓吹、公司董事会、公 司高档管制东谈主员及监管部门了解公司风险管制情状，并寻求参谋主见。  （1）里面抑制的原则 并浸透到决策、扩充、监督、反馈等各个策动门径。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 的孤立性与泰斗性。 可行的互相制衡措施来排除里面抑制中的盲点。 过程的抑制，进而达到对各项策动风险的抑制。 在物理上和轨制上妥当阻塞。对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 范例和监督处罚措施。 着公司策动策略、策动方针、策动理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面抑制的主要内容  公司董事会嗜好建立完善的公司治理结构与里面抑制体系。基金管制东谈主在董事 会下确立了风险抑制委员会，负责针对公司在策动管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的抑制轨制。在特殊情况下，风险抑制委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的阻挠。  公司管制层在总司理率领下，追究扩充董事会确定的里面抑制策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的策动方针及发展策略，确立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科主见及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会呈文。  公司风险抑制东谈主员依期评估公司风险情状，范围包括通盘能对策动主见产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体策动主见产生影响的进度及可 能性，并将评估呈文报公司董事会及高层管制东谈主员。  公司里面组织结构的瞎想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 配合与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相孤立，何况有孤立的呈文系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面管制轨制。  在明确的岗亭处事轨制基础上，建树科学、合理、范例化的业务操作过程，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，轨则完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信回绝 流渠谈，保证公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信 息实时投递妥当的东谈主员进行处理。  基金管制东谈主确立了孤立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，检验、评价公司里面抑制轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 孤立性，依期出具合规呈文，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管制东谈主对于里面抑制轨制的声明 理层的处事； 抑制轨制。                      银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                      第四部分     基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   确立日历：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   注册成本：252.20亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东谈主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家十足由企业法东谈主理股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家领受国外管帐范例上市的公司。2006年9月又告捷刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。猖狂2024年9月30日，本集团总资产116，547.63亿元东谈主民币，高档 法下成本充足率18.67%，权重法下成本充足率15.33%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管制团 队、居品研发团队、风险管制团队、系统与数据团队、技俩搭救团队、运营管制团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工249东谈主。2002年11月，经中国东谈主民 银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务履历，成为国内第一家取得该项 业务履历上市银行；2003年4月，稳严惩理基金托管业务。招商银行看成托管业务              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 禀赋最全的贸易银行之一，领有证券投资基金托管履历、基本养老保障基金托管机 构履历、受托投资管制托管业务托管履历、保障资金托管业务履历、企业年金基金 托管业务履历、及格境外机构投资者托管（QFII）履历、及格境内机构投资者托管 （QDII）履历、私募基金业务外包服务履历、存托凭证试点存托业务等业务履历。   招商银行资产托管衔尾自身在托管行业深耕22年的专科才智和更动精神，推出 “招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，致力于于成为服务更佳、科 技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的专 家、贴心折务的管家、让价值不时增多、客户的体验更佳”的“4+主见”，以更动 的“服务居品化”为方法论，全场合助力资管机构杀青可不时的高质料发展。招商 银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三 个服务子品牌，约束更动托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上托管银行 系统”、托管业务抽象系统和“6S”托管服务范例，首家发布私募基金绩效分析报 告，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，告捷托管国内第 一只券商联结伴产管制商酌、第一只FOF、第一只信托资金商酌、第一只股权私募 基金、第一家杀青货币阛阓基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第 一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户管待、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT督察，杀青从单一托管服务商向全面投资者服务机构的调动，得到了同行认 可。   招商银行资产托管业务不时稳健发展，社会影响力约束栽种，连年来取得业内 各种奖项荣誉。2016年5月 “托管通”荣获《银大师》2016中国金融更动 “十佳 金融居品更动奖”； 6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内独一获 得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管制“金贝奖”“最好资产托管银行”、 《21世纪经济报谈》“2016最好资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银大师》 “中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能 网上托管银行2.0”荣获《银大师》2017中国金融更动“十佳金融居品更动奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰球金融青联第五届“双栽种”金点子方 案二等奖；3月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5月荣获国外财经 泰斗媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方钞票风浪榜               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) “2018年度最好托管银行”、“20年最值得相信托管银行”奖。2019年3月荣获 《中国基金报》“2018年度最好基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好 托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大 奖；12月荣获2019东方钞票风浪榜“2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣 获中央国债登记结算有限处事公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获 《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行 政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登记结算有限处事 公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方钞票风浪榜“2020年 度最受接待托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》“2021年度了得资产托管 银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖 “2020年度最好基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限处事公司 “2021年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”奖项；9月荣获《财资》“中 国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好管待托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022年度了得资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央 国债登记结算有限处事公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间阛阓清理所股 份有限公司“2022年度优秀托管机构”、寰球银行间同行拆借中心“2022年度银行 间本币阛阓托管业务阛阓更动奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业更动英华奖“托管更动奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中 国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（寰球性股份行）”；2023年12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023年度托管银行风浪奖”。2024年1月，荣获中 央国债登记结算有限处事公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业 务了得机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优秀承销机 构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023年度最好年金 托管配合伙伴”奖。2024年4月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20周年 特别评比“优秀ETF托管东谈主””奖。2024年6月，荣获上海清理所“2023年度优秀托 管机构”奖。2024年8月，在《21世纪经济报谈》主办的2024资产管制年会暨十七 届21世纪【金贝】资产管制竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获 “2024超卓影响力品牌”奖项；2024年9月，在2024财联社中国金融业“拓扑奖” 评比中，荣获银行业务类奖项“2024年资产托管银行‘拓扑奖’”。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非扩充董事，2020年9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委 员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董 事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任 中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管制有限公司董事长，中国 东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保 成本投资管制有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限处事公司董事长，中国东谈主民 东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、扩充董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档 经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全面主理本行 处事，2022年5月19日起任本行党委文牍，2022年6月15日起任本行行长。兼任本行 香港上市关系事宜之授权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融 有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联浪掷金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协会中间业务专科 委员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代 表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抑制部副司理、司理、信贷管制部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教养，在风险管制、信贷管制、公司金融、资产托管等领域有深切的研究和丰 富的实务教养。   （三）基金托管业务策动情况   猖狂2024年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1518只证券投资基金。   （四）托管东谈主的里面抑制轨制               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  招商银行确保托管业务严格盲从国度关联法律法例和行业监管轨制，坚持遵法 策动、范例运作的策动理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督机制，防 范和化解策动风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有意于查错 防弊、堵塞缺点、排除隐患，保证业务稳健运行的风险抑制轨制，确保托管业务信 息确实、准确、好意思满、实时；确保内控机制、体制的约束改进和各项业务轨制、流 程的约束完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面抑制及风险贯注体系：  一级里面抑制及风险贯注是在招商银行总行风险管控层面对风险进行珍视和控 制；总行风险管制部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估监督，并 建议内控栽种管制建议。  二级里面抑制及风险贯注是招商银行资产托管部确立风险合规管制关系团队， 负责部门里面风险珍视和抑制，实时发现里面抑制过失，建议整改决策，追踪整改 情况，并径直向部门总司理室呈文。  三级里面抑制及风险贯注是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，遵照内控 制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面抑制笼罩各项业务过程和操作门径、笼罩通盘团队和 岗亭，并由全部东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以贯注风 险、审慎策动为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间互相分离。里面抑制的检验、评价部 门孤立于里面抑制的建立和扩充部门。  （4）有用性原则。里面抑制有用性包含里面抑制瞎想的有用性、里面抑制执 行的有用性。里面抑制瞎想的有用性是指里面抑制的瞎想笼罩了通盘应爱护的伏击 风险，且瞎想的风险搪塞措施妥当。里面抑制扩充的有用性是指里面抑制概况按照 瞎想要求严格有用扩充。  （5）妥当性原则。里面抑制妥当招商银行托管业务风险管制的需要，并概况              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 跟着托管业务策动策略、策动方针、策动理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行矫正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合阻塞， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 贯注的目的。   （7）伏击性原则。里面抑制在杀青全面抑制的基础上，爱护伏击托管业务重 要事项和高风险门径。   （8）制衡性原则。里面抑制概况杀青在托管组织体系、机构建树、权责分配 及业务过程等方面互相制约、互相监督，同期兼顾运营后果。   （1）完善的轨制设备。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、居品 受理、管帐核算、资金清理、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本轨则、业务管制办法和业务操作规程。制 度结构头绪了了、管制要求明确，骄气风险管制全笼罩的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险抑制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份措施，领受加密、直连形势传输数据，数据扩充他乡实时备份，通盘 的业务信息须经过严格的授权方能进行走访。   （3）客户贵寓风险抑制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵寓严格守密，除法律法例和其他关联轨则、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东谈主走漏。   （4）信息本事系统风险抑制。招商银行对信息本事系统机房、权限管制实行 双东谈主双岗双责，电脑机房24小时值班并建树门禁，通盘电脑建树密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息本事系统遴选两地三中心的济急备份管制措施等，保证信息本事系 统的安全。   （5）东谈主力资源抑制。招商银行资产托管部通过建立细密的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东谈主力资源管制及建立东谈主才梯级队伍及东谈主才储备机制，有用地进 行东谈主力资源管制。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和范例            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管制办 法》等关联法律法例的轨则及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务门径中，基金托管东谈主对基金管 理东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行检验监督， 对违背法律法例、基金合同的指示回绝扩充，独立即文书基金管制东谈主。  基金托管东谈主如发现基金管制东谈主依据来往范例仍是奏效的投资指示违背法律、行 政法例和其他关联轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面体式文书基金管制东谈主 进行整改，整改的时限应合适法律法例及基金合同允许的诊治期限。基金管制东谈主收 到文书后应实时查对阐发并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金管制东谈主 对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监 会。                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                第五部分      关系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）银华基金管制股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真            010-58162951 研究东谈主     展璐   （2）银华基金管制股份有限公司网上直销来往系统 网上来往网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管制东谈主官方网站或各大移动应用阛阓下载“银华生利 移动端站点        宝”手机 APP 或爱护“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网上直销来往系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来往确定请参阅基金管制东谈主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）南京银行股份有限公司 注册地址    南京市玄武区中山路 288 号 法定代表东谈主   胡升荣 客服电话    95302    网址                  www.njcb.com.cn   （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主   刘建军 客服电话    95580          网址            www.psbc.com   （3）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址                  www.citicbank.com   （4）中国农业银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主   谷澍                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95599    网址                  www.abchina.com   （5）中国民生银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主    高迎欣 客服电话    95568    网址                  www.cmbc.com.cn   （6）中国设备银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主    张金良 客服电话    95533    网址                  www.ccb.com   （7）中国工商银行股份有限公司 注册地址     中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主    陈四清 客服电话    95588          网址            www.icbc.com.cn   （8）西安银行股份有限公司 注册地址     陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主    郭军 客服电话    96779          网址            www.xacbank.com   （9）上海银行股份有限公司 注册地址     上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主    金煜 客服电话    021-962888     网址            www.bosc.cn   （10）青岛银行股份有限公司 注册地址     青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表东谈主   郭少泉 客服电话    400-669-6588（全 网址            www.qdccb.com         国）   （11）吉利银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主    谢永林 客服电话    95511-3        网址            bank.pingan.com   （12）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主    陆华裕 客服电话     95574         网址            www.nbcb.com.cn                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （13）交通银行股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易覆按区银城中路 188 号 法定代表东谈主    任德奇 客服电话    95559         网址           www.bankcomm.com   （14）华夏银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577    网址                www.hxb.com.cn   （15）东莞农村贸易银行股份有限公司 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122   网址           www.drcbank.com   （16）渤海银行股份有限公司 注册地址     天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主    李伏安 客服电话    95541         网址           www.cbhb.com.cn   （17）河北银行股份有限公司 注册地址     石家庄市吉利北大街 28 号 法定代表东谈主    乔志强 客服电话    400-612-9999 网址            www.hebbank.com   （18）中国光大银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主    王江 客服电话    95595         网址           www.cebbank.com   （19）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主    缪建民 客服电话    95555         网址           www.cmbchina.com   （20）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561         网址           www.cib.com.cn   （21）苏州银行股份有限公司 注册地址     江苏省苏州工业园区钟园路 728 号                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    王兰凤 客服电话    96067    网址                www.suzhoubank.com   （22）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主    郑杨 客服电话    95528        网址            www.spdb.com.cn   （23）爱建证券有限处事公司 注册地址     上海市世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东谈主    祝健 客服电话    956021       网址            http://www.ajzq.com/   （24）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346        网址            www.iztzq.com   （25）中航证券有限公司         江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国外金融大厦 注册地址         A 栋 41 层 法定代表东谈主   戚侠                            http://www.avicsec.c 客服电话    400-889-5335 网址                            om/   （26）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （27）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （28）国泰君安证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易覆按区商城路 618 号 法定代表东谈主    朱健 客服电话    95521        网址            www.gtja.com   （29）华夏证券股份有限公司                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                   www.ccnew.com   （30）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （31）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                       m   （32）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826    网址            www.citicsf.com   （33）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主     霍达                                       http://www.cmschina. 客服电话      95565         网址                                       com/   （34）粤开证券股份有限公司           广州经济本事开发区科学正途 60 号开发区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主     严亦斌 客服电话    95564           网址            http://www.ykzq.com   （35）英大证券有限处事公司 注册地址      深圳市福田区深南中路华能大厦 30、31 层 法定代表东谈主     吴骏 客服电话    4000-188-688    网址            www.ydsc.com.cn   （36）湘财证券股份有限公司 注册地址      长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主     高振营                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （37）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （38）五矿证券有限公司 注册地址     深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表东谈主    赵建功 客服电话    400-184-0028   网址            www.wkzq.com.cn   （39）万联证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东谈主    王达                                      http://www.wlzq.com. 客服电话     95322         网址                                      cn   （40）创始证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 法定代表东谈主    毕劲松 客服电话    010-59366000   网址            www.sczq.com.cn   （41）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主    杨周详                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （42）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （43）山西证券股份有限公司 注册地址     太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主    王怡里                                      http://www.i618.com. 客服电话     95573         网址                                      cn   （44）天风证券股份有限公司                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      湖北省武汉市东湖新本事开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东谈主   余磊 客服电话                     网址            www.tfzq.com   （45）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址            www.htsc.com.cn   （46）华林证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 3 幢 1 单元 5 层 5 号 法定代表东谈主   林立         寰球统一客服热线 客服电话                 网址                www.chinalin.com   （47）华福证券有限处事公司 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                        http://www.hfzq.com. 客服电话      95547          网址                                        cn   （48）吉利证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （49）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888     网址            www.mszq.com   （50）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866     网址            www.kysec.cn   （51）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话      956007         网址            www.jhzq.com.cn                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （52）华鑫证券有限处事公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （53）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公贸易 注册地址         抽象楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （54）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址            http://www.htsec.com   （55）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390           网址            www.crsec.com.cn   （56）国联证券股份有限公司 注册地址      江苏省无锡市金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东谈主     姚志勇 客服电话    95570           网址            www.glsc.com.cn   （57）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主     冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话      95310         网址                                       cn   （58）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主     翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址            www.guodu.com   （59）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525            网址            http://www.ebscn.com   （60）梗直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （61）东莞证券股份有限公司 注册地址      广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主     陈照星                                        http://www.dgzq.com. 客服电话      95328          网址                                        cn   （62）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易覆按区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主     刘加海                                        http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                        .com   （63）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                        http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                        om.cn/   （64）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （65）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360    网址                    www.nesc.cn   （66）第一创业证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主     刘学民                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                                      www.firstcapital.com 客服电话     95358         网址                                      .cn   （67）德邦证券股份有限公司 注册地址     上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主    姚文平 客服电话    400-888-8128   网址            www.tebon.com.cn   （68）大同证券有限处事公司 注册地址     山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主    董祥 客服电话    400-712-1212   网址            www.dtsbc.com.cn   （69）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新肥大厦)12、15 层 法定代表东谈主    李娟 客服电话    010-66555835   网址            http://www.dxzq.net   （70）诚通证券股份有限公司 注册地址     北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主    张威 客服电话    95399          网址            www.xsdzq.cn   （71）长江证券股份有限公司 注册地址     湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主    金才玖                                      https://www.95579.co 客服电话     95579         网址                                      m/   （72）长城证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主    张巍 客服电话    95514          网址            http://www.cgws.com   （73）长城国瑞证券有限公司 注册地址     厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主    王勇 客服电话    400-0099-886   网址            www.gwgsc.com   （74）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                     银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                                         http://www.s10000.co 客服电话       400-612-8888   网址                                         m    （75）渤海证券股份有限公司 注册地址       天津经济本事开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主      安志勇                                         http://www.ewww.com. 客服电话       956066         网址                                         cn    （76）中信证券(山东)有限处事公司 注册地址       山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主      肖海峰 客服电话    95548             网址            http://sd.citics.com   （77）国元证券股份有限公司 注册地址       安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主      蔡咏 客服电话    400-8888-777      网址            www.gyzq.com.cn   （78）西部证券股份有限公司 注册地址       西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主      徐朝日 客服电话    95582             网址            www.westsecu.com.cn   （79）世纪证券有限处事公司            深圳市前海深港配合区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东谈主      李强 网址      www.csco.com.cn   （80）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主      步国旬 客服电话    95386             网址            www.njzq.com.cn   （81）财信证券有限处事公司            湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T3、T4 及 注册地址            裙房 718 法定代表东谈主      刘宛晨 客服电话    95317             网址            www.cfzq.com   （82）国信证券股份有限公司 注册地址       深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536    网址                    www.guosen.com.cn   （83）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （84）华金证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主     燕文波                                        http://www.huajinsc. 客服电话      400-821-1357   网址                                        cn   （85）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （86）中泰证券股份有限公司 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主     王洪                                        http://www.zts.com.c 客服电话      95538          网址                                        n/   （87）华西证券股份有限公司 注册地址      中国(四川)解放贸易覆按区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主     杨炯洋                                        http://www.hx168.com 客服电话      95584          网址                                        .cn   （88）东方钞票证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 研究东谈主       曾鑫杰 客服电话    95357            网址            www.18.cn   （89）兴业证券股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主     杨华辉                                        http://www.xyzq.com. 客服电话      95562          网址                                        cn                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （90）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 研究东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址               www.hgccpb.com   （91）深圳众禄基金销售股份有限公司         深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址 研究东谈主     龚江江                           www.zlfund.cn 及 客服电话    4006-788-887 网址                           www.jjmmw.com   （92）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 研究东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （93）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 研究东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （94）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 研究东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （95）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 研究东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399    网址            www.noah-fund.com   （96）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 研究东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850    网址            www.harvestwm.cn   （97）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 研究东谈主      吴力群 客服电话     400-808-1016   网址            www.fundhaiyin.com                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （98）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 研究东谈主      董一锋 客服电话    952555    网址                  www.5ifund.com   （99）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 研究东谈主      胡世铭                                       www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                       或 www.txfund.com   （100）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区福山路 33 号 11 楼 B 座 研究东谈主      马烨莹 客服电话     400-821-0203 网址              www.520fund.com.cn   （101）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易覆按区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 研究东谈主      毛善波 客服电话     400-711-8718 网址              www.wacaijijin.com   （102）上海通华钞票资产管制有限公司          上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址          楼 研究东谈主      云澎 客服电话                      网址 www.tonghuafund.com   （103）上海华夏钞票投资管制有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 研究东谈主      张静怡 客服电话     400-817-5666 网址              www.amcfortune.com   （104）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 研究东谈主      丁晗 客服电话     400-061-8518 网址              www.danjuanapp.com   （105）深圳市新兰德证券投资参谋有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 研究东谈主      张燕 客服电话     4008507771     网址            t.jrj.com                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （106）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 研究东谈主      马茜玲 客服电话     400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （107）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 研究东谈主      罗梦 客服电话     400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （108）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 研究东谈主      王旋 客服电话     95177     网址                 www.suning.com   （109）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 研究东谈主      韩爱彬 客服电话     95188-8  网址                  www.fund123.cn   （110）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 研究东谈主      李丹 客服电话     95118    网址                  fund.jd.com   （111）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 研究东谈主      王彤 客服电话     010-62675369 网址              www.xincai.com   （112）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 研究东谈主      林天赐 客服电话     95055-4  网址                  www.baiyingfund.com   （113）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 研究东谈主      邱湘湘 客服电话     020-89629066   网址            www.yingmi.cn                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （114）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 研究东谈主       魏晨 客服电话     400-6099-200 网址              www.yixinfund.com   （115）泛华普益基金销售有限公司           成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址           座 1201 号 研究东谈主       史若芬 客服电话     400-080-3388 网址              www.pywm.com.cn   （116）上海陆享基金销售有限公司           上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址           室 法定代表东谈主     陈志英 客服电话     021-53398816 网址              www.luxxfund.com   （117）北京中植基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 研究东谈主       张敏 客服电话     400-786-8868-5 网址            www.chtfund.com   （118）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址      北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主     张虎 客服电话     400-004-8821 网址              www.taixincf.com   （119）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 研究东谈主       杨文龙 客服电话     010-88067525 网址              www.5irich.com   （120）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址      深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 研究东谈主       鲁文迪                                       https://www.webank.c 客服电话      95384         网址                                       om/   （121）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址      中国（上海）解放贸易覆按区陆家嘴环路 333 号 502 室 研究东谈主       刘弘义                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                                        https://www.zocaifu. 客服电话      400-100-2666   网址                                        com/    （122）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东谈主     陈成 客服电话    0851-85407888    网址            www.gwcaifu.com   C类份额其他销售机构:    （1）南京银行股份有限公司 注册地址      南京市玄武区中山路 288 号 法定代表东谈主     胡升荣 客服电话    95302            网址            www.njcb.com.cn   （2）苏州银行股份有限公司 注册地址      江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主     王兰凤 客服电话    96067            网址            www.suzhoubank.com   （3）兴业银行股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主     吕家进 客服电话    95561            网址            www.cib.com.cn   （4）招商银行股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主     缪建民 客服电话    95555    网址                    www.cmbchina.com   （5）中国光大银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主     王江 客服电话    95595            网址            www.cebbank.com   （6）河北银行股份有限公司 注册地址      石家庄市吉利北大街 28 号 法定代表东谈主     乔志强 客服电话    400-612-9999     网址            www.hebbank.com   （7）渤海银行股份有限公司 注册地址      天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主     李伏安                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95541    网址                   www.cbhb.com.cn   （8）东莞农村贸易银行股份有限公司 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122     网址            www.drcbank.com   （9）华夏银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577           网址            www.hxb.com.cn   （10）交通银行股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易覆按区银城中路 188 号 法定代表东谈主    任德奇 客服电话    95559           网址            www.bankcomm.com   （11）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主    陆华裕 客服电话    95574           网址            www.nbcb.com.cn   （12）吉利银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主    谢永林 客服电话    95511-3         网址            bank.pingan.com   （13）青岛银行股份有限公司 注册地址     青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表东谈主   郭少泉 客服电话    400-669-6588（全 网址             www.qdccb.com         国）   （14）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主    郑杨 客服电话    95528           网址            www.spdb.com.cn   （15）上海银行股份有限公司 注册地址     上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主    金煜 客服电话     021-962888     网址            www.bosc.cn               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （16）西安银行股份有限公司 注册地址    陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主   郭军 客服电话    96779    网址               www.xacbank.com   （17）中国工商银行股份有限公司 注册地址    中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主   陈四清 客服电话    95588    网址               www.icbc.com.cn   （18）中国设备银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主   张金良 客服电话    95533    网址               www.ccb.com   （19）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主   高迎欣 客服电话    95568    网址               www.cmbc.com.cn   （20）中国农业银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主   谷澍 客服电话    95599       网址            www.abchina.com   （21）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址               www.citicbank.com   （22）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主   刘建军 客服电话    95580       网址            www.psbc.com   （23）爱建证券有限处事公司 注册地址    上海市世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东谈主   祝健 客服电话    956021      网址            http://www.ajzq.com/   （24）华西证券股份有限公司 注册地址    中国(四川)解放贸易覆按区成都市高新区天府二街 198 号                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主     杨炯洋                                        http://www.hx168.com 客服电话      95584          网址                                        .cn   （25）中泰证券股份有限公司 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主     王洪                                        http://www.zts.com.c 客服电话      95538          网址                                        n/   （26）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （27）东方钞票证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 研究东谈主       曾鑫杰 客服电话    95357            网址            www.18.cn   （28）华金证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主     燕文波                                        http://www.huajinsc. 客服电话      400-821-1357   网址                                        cn   （29）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （30）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536            网址            www.guosen.com.cn   （31）财信证券有限处事公司           湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T3、T4 及 注册地址           裙房 718 法定代表东谈主     刘宛晨 客服电话      95317          网址            www.cfzq.com                     银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)    （32）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主      步国旬 客服电话    95386             网址            www.njzq.com.cn   （33）世纪证券有限处事公司            深圳市前海深港配合区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东谈主      李强 网址      www.csco.com.cn   （34）西部证券股份有限公司 注册地址       西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主      徐朝日 客服电话    95582             网址            www.westsecu.com.cn   （35）国元证券股份有限公司 注册地址       安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主      蔡咏 客服电话    400-8888-777 网址                 www.gyzq.com.cn   （36）中信证券(山东)有限处事公司 注册地址       山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主      肖海峰 客服电话    95548             网址            http://sd.citics.com   （37）渤海证券股份有限公司 注册地址       天津经济本事开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主      安志勇                                         http://www.ewww.com. 客服电话       956066         网址                                         cn    （38）财达证券股份有限公司 注册地址       河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主      翟建强                                         http://www.s10000.co 客服电话       400-612-8888   网址                                         m    （39）长城国瑞证券有限公司 注册地址       厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主      王勇 客服电话       400-0099-886   网址            www.gwgsc.com                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （40）长城证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主    张巍 客服电话    95514          网址            http://www.cgws.com   （41）长江证券股份有限公司 注册地址     湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主    金才玖                                      https://www.95579.co 客服电话     95579         网址                                      m/   （42）诚通证券股份有限公司 注册地址     北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主    张威 客服电话    95399          网址            www.xsdzq.cn   （43）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新肥大厦)12、15 层 法定代表东谈主    李娟 客服电话    010-66555835   网址            http://www.dxzq.net   （44）大同证券有限处事公司 注册地址     山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主    董祥 客服电话    400-712-1212   网址            www.dtsbc.com.cn   （45）德邦证券股份有限公司 注册地址     上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主    姚文平 客服电话    400-888-8128 网址              www.tebon.com.cn   （46）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主    刘学民                                      www.firstcapital.com 客服电话     95358         网址                                      .cn   （47）东北证券股份有限公司 注册地址     长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主    李福春 客服电话    95360          网址            www.nesc.cn   （48）东海证券股份有限公司                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （49）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                        http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                        om.cn/   （50）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易覆按区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主     刘加海                                        http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                        .com   （51）东莞证券股份有限公司 注册地址      广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主     陈照星                                        http://www.dgzq.com. 客服电话      95328          网址                                        cn   （52）梗直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （53）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525            网址            http://www.ebscn.com   （54）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主     翁振杰 客服电话    400-818-8118     网址            www.guodu.com   （55）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主     冉云                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                                       http://www.gjzq.com. 客服电话      95310         网址                                       cn   （56）国联证券股份有限公司 注册地址      江苏省无锡市金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东谈主     姚志勇 客服电话    95570           网址            www.glsc.com.cn   （57）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390           网址            www.crsec.com.cn   （58）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址            http://www.htsec.com   （59）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公贸易 注册地址         抽象楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （60）华鑫证券有限处事公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （61）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007          网址            www.jhzq.com.cn   （62）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866    网址            www.kysec.cn   （63）民生证券股份有限公司                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888     网址           www.mszq.com   （64）吉利证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （65）华福证券有限处事公司 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                       http://www.hfzq.com. 客服电话      95547          网址                                       cn   （66）华林证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 3 幢 1 单元 5 层 5 号 法定代表东谈主   林立         寰球统一客服热线 客服电话                 网址               www.chinalin.com   （67）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址           www.htsc.com.cn   （68）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新本事开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东谈主   余磊 客服电话                     网址           www.tfzq.com   （69）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主     王怡里                                       http://www.i618.com. 客服电话      95573          网址                                       cn   （70）申万宏源西部证券有限公司           新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址           厦 20 楼 2005 室                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    王献军                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （71）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主    杨周详                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （72）创始证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 法定代表东谈主    毕劲松 客服电话    010-59366000   网址            www.sczq.com.cn   （73）万联证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东谈主    王达                                      http://www.wlzq.com. 客服电话     95322         网址                                      cn   （74）五矿证券有限公司 注册地址     深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表东谈主    赵建功 客服电话    400-184-0028   网址            www.wkzq.com.cn   （75）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （76）湘财证券股份有限公司 注册地址     长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主    高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （77）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （78）英大证券有限处事公司                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      深圳市福田区深南中路华能大厦 30、31 层 法定代表东谈主     吴骏 客服电话    4000-188-688    网址            www.ydsc.com.cn   （79）粤开证券股份有限公司           广州经济本事开发区科学正途 60 号开发区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主     严亦斌 客服电话    95564           网址            http://www.ykzq.com   （80）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主     霍达                                       http://www.cmschina. 客服电话      95565         网址                                       com/   （81）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826    网址            www.citicsf.com   （82）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                       m   （83）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （84）华夏证券股份有限公司 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                   www.ccnew.com   （85）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易覆按区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95521    网址                www.gtja.com   （86）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （87）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （88）中航证券有限公司         江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国外金融大厦 注册地址         A 栋 41 层 法定代表东谈主   戚侠                            http://www.avicsec.c 客服电话    400-889-5335 网址                            om/   （89）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346    网址                www.iztzq.com   （90）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 研究东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址            www.hgccpb.com   （91）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址            www.luxxfund.com   （92）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 研究东谈主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址          www.chtfund.com   （93）北京创金启富基金销售有限公司                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 研究东谈主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址            www.5irich.com   （94）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 研究东谈主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址            www.pywm.com.cn   （95）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 研究东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址            www.yixinfund.com   （96）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 研究东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址            www.yingmi.cn   （97）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 研究东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                www.baiyingfund.com   （98）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 研究东谈主      王彤 客服电话    010-62675369 网址            www.xincai.com   （99）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话     400-004-8821 网址           www.taixincf.com   （100）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 研究东谈主      李丹 客服电话     95118     网址              fund.jd.com   （101）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 研究东谈主      韩爱彬 客服电话     95188-8  网址                  www.fund123.cn   （102）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 研究东谈主      王旋 客服电话     95177    网址                  www.suning.com   （103）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 研究东谈主      罗梦 客服电话     400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （104）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 研究东谈主      马茜玲 客服电话     400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （105）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易覆按区陆家嘴环路 333 号 502 室 研究东谈主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （106）深圳市新兰德证券投资参谋有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 研究东谈主      张燕 客服电话     4008507771 网址                t.jrj.com   （107）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 研究东谈主      丁晗 客服电话     400-061-8518 网址              www.danjuanapp.com   （108）上海大颖慧基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 研究东谈主      施燕华 客服电话     021-20292031 网址              www.gw.com.cn   （109）上海华夏钞票投资管制有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层                 银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 研究东谈主      张静怡 客服电话     400-817-5666 网址            www.amcfortune.com   （110）上海通华钞票资产管制有限公司          上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址          楼 研究东谈主      云澎 客服电话                      网址 www.tonghuafund.com   （111）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易覆按区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 研究东谈主      毛善波 客服电话     400-711-8718 网址            www.wacaijijin.com   （112）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区福山路 33 号 11 楼 B 座 研究东谈主      马烨莹 客服电话     400-821-0203 网址            www.520fund.com.cn   （113）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 研究东谈主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （114）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 研究东谈主      董一锋 客服电话     952555   网址                www.5ifund.com   （115）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 研究东谈主      吴力群 客服电话     400-808-1016 网址            www.fundhaiyin.com   （116）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 研究东谈主      郭希璆 客服电话     400-021-8850 网址            www.harvestwm.cn   （117）诺亚正行基金销售有限公司                  银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 研究东谈主      李娟 客服电话     400-821-5399 网址             www.noah-fund.com   （118）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 研究东谈主      陆倩 客服电话     400-820-2899 网址             www.erichfund.com   （119）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 研究东谈主      张佳慧 客服电话     400-032-5885 网址             www.leadfund.com.cn   （120）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 研究东谈主      兰敏 客服电话     4000-466-788 网址             www.66liantai.com   （121）深圳众禄基金销售股份有限公司          深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址 研究东谈主      龚江江                            www.zlfund.cn 及 客服电话     4006-788-887 网址                            www.jjmmw.com   （122）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 研究东谈主      鲁文迪                                      https://www.webank.c 客服电话     95384         网址                                      om/   （123）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东谈主    陈成 客服电话   0851-85407888 网址    www.gwcaifu.com   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他合适要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   二、登记机构 称号       银华基金管制股份有限公司                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      研究东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                010-58162824   三、出具法律主见书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         研究东谈主        陈颖华 电话       021-31358666   传真            021-31358600 承办讼师   朝晨、陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所 称号       容诚管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 扩充事务合伙          刘维、肖厚发         研究东谈主           陈玉珊 东谈主 电话       010-66001391   传真            010-66001392 承办注册管帐          陈熹、陈玉珊 师                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                   第六部分     基金的召募    一、基金召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同偏执他关联轨则，经中国证监会2021年12月9日证监许可【2021】    本基金已于2022年1月17日收尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计2，190，994，718.03份，其中A类份额1，898，009，618.32份，C类份额    二、基金类别    搀和型证券投资基金    三、基金的运作形势    契约型绽放式    本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/调遣转入苦求所得基金份额的最短 持有期为三年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇端日为本基金的基金合同奏效日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入苦求后所得本基金基金份额的最短持有期肇端日为其申购/调遣转入苦求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日；最短持有期的临了一日为相应基金份额持有期肇端 日所对应的三年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非处事日的，则顺延至下一个处事日。    在最短持有期内，投资者不可建议赎回及调遣转出苦求，最短持有期届满后， 即自相应基金份额的最短持有期肇端日三年后的年度对日起（含当日），投资者可 以建议赎回及调遣转出苦求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制 东谈主无法在该基金份额的最短持有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排除之日起的下一个处事日。 投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。    例1：如本基金基金合同奏效日为2022年10月14日，某投资东谈主认购所得本基金 基金份额的最短持有期肇端日为2022年10月14日，该基金份额的最短持有期的临了                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 一日为2025年10月13日。该投资东谈主可自2025年10月14日起（含2025年10月14日）对 该基金份额建议赎回或调遣转出苦求。   四、基金份额发售面值和认购价钱   本基金发售面值为东谈主民币1.00元。   本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。   五、基金份额类别   本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资东谈主认购、申购基金份额时 收取认购、申购用度，而不是从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为A类基 金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基 金资产上钩提销售服务费的，称为C类基金份额。   本基金A类、C类基金份额分别建树代码。由于基金用度的不同，本基金A类基 金份额和C类基金份额将分别计较和公告基金份额净值。   根据基金销售情况，在合适法律法例和基金合同轨则，且不毁伤已有基金份额 持有东谈主权益的情况下，基金管制东谈主在履行妥当范例后不错增多新的基金份额类别， 或者在法律法例和基金合同轨则的范围内变更现存基金份额类别的申购费率、调低 赎回费率、调低销售服务费率、变更收费形势、住手现存基金份额类别的销售等， 诊治实施前基金管制东谈主需实时公告。   投资东谈主在认购、申购基金份额时可自行采纳基金份额类别。   六、基金存续期限   不依期              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)             第七部分    基金合同的奏效   本基金基金合同奏效日为2022年1月20日。   《基金合同》奏效后，贯串20个处事日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管制东谈主应当在依期呈文中给以败露； 贯串50个处事日出现前述情形的，基金管制东谈主将完毕基金合同，并按照基金合同约 定范例进行清理，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第八部分    基金份额的申购与赎回   一、最短持有期限   本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/调遣转入苦求所得基金份额的最短 持有期为三年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇端日为本基金的基金合同奏效日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入苦求后所得本基金基金份额的最短持有期肇端日为其申购/调遣转入苦求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日；最短持有期的临了一日为相应基金份额持有期肇端 日所对应的三年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非处事日的，则顺延至下一个处事日。   在最短持有期内，投资者不可建议赎回及调遣转出苦求，最短持有期届满后， 即自相应基金份额的最短持有期肇端日三年后的年度对日起（含当日），投资者可 以建议赎回及调遣转出苦求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制 东谈主无法在该基金份额的最短持有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排除之日起的下一个处事日。 投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   例4：某投资东谈主在本基金绽放日建议申购本基金的有用苦求，该申购苦求取得 本基金管制东谈主的阐发日为2022年12月16日，则该投资东谈主这次申购苦求后所得本基金 基金份额的最短持有期肇端日为2022年12月16日，该基金份额的最短持有期的临了 一日为2025年12月15日，该投资东谈主可自2025年12月16日起（含2025年12月16日）对 该基金份额建议赎回或调遣转出苦求。   二、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 本招募阐明书“第五部分 关系服务机构”或基金管制东谈主网站公示中列明。基金管 理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制东谈主或 其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等来往形势，投资东谈主可通过上述形势进行 申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机 构提供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金销售对象   合适法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   四、申购和赎回的绽放日实时辰   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时辰为上 海证券来往所、深圳证券来往所的日常来往日的来往时辰（若本基金参与港股通交 易，且该处事日为非港股通来往日或该处事日港股通暂停来往时，则基金管制东谈主可 根据执行情况决定本基金是否绽放申购、赎回及调遣业务，具体以届时的公告为 准），但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来往阛阓、证券/期货来往所来往时辰 变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金管制东谈主有权视情况对前述绽放日及绽放 时辰进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒 介上公告。   本基金自2022年4月18日起绽放日常申购业务。   基金管制东谈主自基金份额最短持有期届满后脱手办理赎回，具体业务办理时辰在 赎回脱手公告中轨则。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。要是 投资东谈主屡次申购本基金，则其持有的每份基金份额的最短持有期临了一日可能不 同。每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金管制东谈主不接受投资 东谈主的该笔赎回苦求。   在确定申购脱手与赎回脱手时辰后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时辰。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调遣苦求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 基金份额净值为基准进行计较； 务办理时辰收尾后不得撤销； 次第进行措施赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管制东谈主必 须在新法则脱手实施前依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。   六、申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构轨则的范例，在绽放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的苦求。投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时辰、处理法则等，在盲从基金合同和招募阐明书轨则的前提下，以各销售机构的 具体轨则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构轨则的形势全额托付申购款项。投资 东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时，必须骄气最短持有期的要求且持有豪阔的 基金份额余额，不然所提交的赎回苦求无效。基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回 成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回苦求奏效后，基金管 理东谈主将通过登记机构偏执关系基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划 往基金份额持有东谈主银行账户，但中国证监会另有轨则时除外。遇证券/期货来往所 或来往阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、非港股通来往 日或者发生港股通暂停来往或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能抑制的身分影响 业务处理过程时，赎回款项顺延至上述身分排除的下一个处事日划出。在发生多数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同关联条件处理。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应以来往时辰收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日看成申购或赎 回苦求日（T日），在日常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进 行阐发。T日提交的有用苦求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构轨则的其他形势查询苦求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机构 照实给与到申购、赎回苦求，申购与赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于苦求的阐发情况，投资东谈主应实时查询，并妥善哄骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其关系权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金管制东谈主可根据业务法则，对上述业务办理时辰 进行诊治并将于脱手实施前按照关联轨则公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币10元（含申购费，下同），每笔追加申购的最低 金额为东谈主民币10元。直销中心办理业务时以其关系法则为准。基金管制东谈主直销机构 或各销售机构对最低申购名额及来往级差另有轨则的，从其轨则，但不得低于上述 最低申购金额。投资东谈主将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时， 不受最低申购金额的限制。 基金份额；基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东谈主办理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来往账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总和的比例上限进行限制。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金 份额数达到或者朝上基金总份额的50%，基金管制东谈主有权对该投资东谈主的申购苦求进 行限制。基金管制东谈主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资东谈主理有基金份 额的比例达到或者朝上50%，或者变相回避前述50%比例要求的，基金管制东谈主有权拒 绝该等全部或者部分申购苦求。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金管制东谈主应当遴选设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险抑制的需要，可遴选上述措施对基金鸿沟给以抑制。具 体见基金管制东谈主关系公告。 额的数目限制，或者新增基金鸿沟抑制措施。基金管制东谈主必须在诊治前依照《信息 败露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。   八、申购和赎回的用度偏执用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   投资东谈主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M，含申购费）             申购费率  A 类基金份额申购费率       M＜1000 万元             1.50%                 M≥1000 万元 按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东谈主申购A类基金份额时收取。申购用度由申购本基金A类基 金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的阛阓推广、销售、登记等各项用度，不列 入基金财产。投资东谈主在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。   本基金的赎回用度由赎回本基金基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回用度在 基金份额持有东谈主赎回本基金基金份额时收取。   本基金维不时持有期大于就是最短持有期限的投资东谈主不收取赎回用度。维不时 持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；维不时持有期大于 就是30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 维不时持有期大于就是90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的   （1）A类基金份额赎回费率按持有期限的是曲分档，具体如下：                    持有期限（Y）              赎回费率      赎回费率            Y＜7 日               1.50%                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                  Y≥180 日       0   （2）C类基金份额赎回费率按持有期限的是曲分档，具体如下：                    持有期限（Y）              赎回费率                      Y＜7 日               1.50%     赎回费率                  Y≥30 日       0 合同约定的范围内诊治费率或收费形势，并最迟应于新的费率或收费形势实施日前 依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。要是基金管制东谈主实行新的费 率优惠政策时，以基金管制东谈主届时的公告为准。 法律法例轨则及基金合同约定的前提下，根据阛阓情况制定基金促销商酌，针对投 资东谈主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关系监管部门要 求履行关系手续后，基金管制东谈主不错阶段性地妥当调低基金申购费率、基金赎回费 率和基金销售服务费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵照关系法律法例以及监 管部门、自律法则的轨则。   九、申购份额与赎回金额的计较形势   （1）申购的有用份额为按执行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 相应类别的基金份额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到少许点后2位，小 数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按执行阐发的有用赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净 值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额计较结果保留到少许点后2位，少许点后 两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （1）本基金A类基金份额具体申购份额的计较方法如下：   A类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   例5：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为 的申购份额为：   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.50%）＝5，911.33元   申购用度＝6，000.00－5，911.33＝88.67元   申购份额＝5，911.33/1.0600＝5，576.72份   即：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基金A 类份额净值为1.0600元，则其可得到5，576.72份本基金A类基金份额。   （2）本基金C类基金份额具体申购份额的计较方法如下：   本基金C类基金份额在投资东谈主申购时不收取申购用度。   申购份额=申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例6：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日本基金 C类基金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝6，000.00/1.0600＝5，660.37份   即：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日本基金C 类基金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到5，660.37份本基金C类基金份 额。   （1）本基金A类基金份额的赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例7：某投资东谈主赎回持有的100份本基金A类基金份额，持未必辰为3年，对应的 赎回费率为0，假定赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净 赎回金额为：                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=0元   净赎回金额=114.80元   即：某投资东谈主理有100份本基金A类基金份额，持有3年后赎回，假定赎回当日 本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为114.80元。   （2）本基金C类基金份额的赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例8：某投资东谈主赎回本基金100份C类基金份额（红利再投资所得基金份额），持 未必辰为15日，假定赎回当日本基金C类基金份额净值是1.2400元，对应的赎回费 率为0.50%，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.2400=124.00元   赎回用度＝124.00×0.50%=0.62元   净赎回金额=124.00－0.62＝123.38元   即：某投资东谈主理有100份本基金C类基金份额（红利再投资所得基金份额），持 有15日后赎回，假定赎回当日本基金C类基金份额净值为1.2400元，则可得到的净 赎回金额为123.38元。   本基金各种基金份额的基金份额净值计较公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额总和   本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独建树基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各种基金份额净值的计较，保留到少许点后4位， 少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎 回绽放日（T日）的各种基金份额净值在本日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特 殊情况，经履行妥当范例，不错妥当蔓延计较或公告。   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金告捷后，附近上门登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   投资东谈主赎回基金告捷后，登记机构在T+1日为投资东谈主办理扣除权益的登记手 续。   基金管制东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行诊治，但 不得执行影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介 公告。   十一、回绝或暂停申购的情形及处理形势   发生下列情况时，基金管制东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托 管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当遴选暂停接受基金申购苦求的措施。 股通临时暂停，导致基金管制东谈主无法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的申 购业务或者无法进行证券来往时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者朝上50%，或者变相回避50%聚拢度的情形时。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基 金份额持有东谈主利益的情形。 本事故障或其他特别情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金管帐系统等无法日常运行。 单笔申购金额上限的。 申购。   发生上述第1、2、3、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 接受投资东谈主申购苦求时，基金管制东谈主应当根据关联轨则在轨则媒介上刊登暂停申购 公告。要是投资东谈主的申购苦求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还 给投资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该返璧款项产生的利息等损失。在暂停 申购的情况排除时，基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理形势   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当遴选减速支付赎回款项或暂 停接受赎回苦求的措施。 股通临时暂停，导致基金管制东谈主无法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的赎 回业务或者无法进行证券来往时。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应根据关联轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管制东谈主应足额支 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分 配给赎回苦求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分给以撤销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管制东谈主应实时在轨则媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排除时，基金管制东谈主应实时复原赎回业务的办 理并公告。   十三、多数赎回的情形及处理形势   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额总和后               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 的余额）朝向前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 日常赎回范例扩充。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫苦或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下 一个绽放日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被撤销。缓期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动 缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时， 基金调遣中转出份额的苦求的处理形势遵命关系的业务法则及关系公告。   （3）在本基金出现多数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求朝上上一绽放 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管制东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部 赎回苦求有贫苦或以为因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东谈主当日建议的赎回申 请中朝上上一绽放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管制东谈主不错缓期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回 或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日连续赎回，缓期的赎回申 请与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额 净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被撤销。如该单个基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时未 作明确采纳，该单个基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期 赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金调遣中转出份额的申               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 请的处理形势遵命关系的业务法则及关系公告。   对于该基金份额持有东谈主当日建议的赎回苦求中未朝上上一绽放日基金总份额 他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理，何况对于该基金份额持有东谈主和其他基金份 额持有东谈主的赎回苦求遴选一样的处理形势。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入 下一个绽放日连续赎回，缓期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先 权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤销。如该单 个基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，该单个基金份额持有东谈主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 多数赎回时，基金调遣中转出份额的苦求的处理形势遵命关系的业务法则及关系公 告。   （4）暂停赎回：贯串2个绽放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管制东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支付赎回 款项，但不得朝上20个处事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应在2日内在轨则媒介上刊登 公告阐明关联处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 绽放日各种基金份额的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停申购或赎回公告中明确重新绽放申 购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新绽放的公告。   十五、基金调遣   本基金自2022年4月18日起绽放日常调遣转入业务。   基金管制东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 管制东谈主管制的且已通畅基金调遣业务的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收 取一定的调遣费，关系法则由基金管制东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的轨则 制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与关系机构。  十六、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的来往所或者来往形势进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。  十七、基金的非来往过户  基金的非来往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非来往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照关系法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他形势刑事处事。办理非来往过户 必须提供基金登记机构要求提供的关系贵寓，对于合适条件的非来往过户苦求按基 金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的范例收费。  十八、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的范例收取转托管费。  十九、依期定额投资商酌  本基金自2022年4月18日起绽放日常依期定额投资业务。  基金管制东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资商酌，具体法则由基金管制东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理依期定额投资商酌时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在关系公告或更新的招募阐明书中所轨则的依期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确轨则或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律法例另有轨则的除外。  二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐明书“第十七 部分 侧袋机制”的轨则或关系公告。  二十二、在不违背关系法律法例轨则和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益 无执行不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关系程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊治，或者办理基金份额 质押等关系业务，届时须提前公告。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                第九部分     基金的投资   一、投资主见   本基金在严格抑制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长久稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、创业板股 票、存托凭证偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债 券（包括国债、央行单据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、地方政府债券、政府搭救机构债、中期单据、可调遣公司债券 （含分离来往的可调遣公司债券）、可交换债券等以偏执他中国证监会允许投资的 债券）、资产搭救证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款偏执他银 行进款）、同行存单、现款、金融繁衍器用（包括股指期货、国债期货和股票期 权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监 会关系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律法例和关系轨则。   本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为60%- 扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的来往保证金后，应保持 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   要是法律法例或中国证监会变更关系投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在 履行妥当范例后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要领受从上至下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金等资产的投资比例，重心通过追踪宏不雅经济数据、政策环境的变化趋势，来作念前 瞻性的策略判断。本基金为搀和型基金，长久来看将以权益性资产为主要配置。   本基金将领受“从下到上”的形势挑选公司。在“从上至下”采纳的细分行业 中，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公 司的管制层策动才智、治理结构、策动机制、销售模式等方面是否合适要求；从定 量的角度分析公司的成长性、财务情状和估值水对等规划是否达到范例。抽象来 看，具有细密公司治理结构和优秀管制团队，何况在财务质料和成长性方面达到要 求的公司干与本基金的基础股票组合。   （1）公司治理结构和管制层才智评估   本基金管制东谈主将通过与主见公司管制层进行深切换取，抽象考评公司的治理结 构、管制层处事才智等，甄选领有优秀管制层的上市公司。其中，公司治理结构评 价包括鼓吹会、董事会和监事会的好意思满性以及孤立运作；管制层处事才智评价包括 覆按开拓精神、策略念念维、扩充力、投资技俩采纳告捷率及以往的策动事迹等。   （2）财务质料评估   本基金管制东谈主主要根据关系财务规划对上市公司的财务质料进行覆按，重心关 注上市公司的毛利率、用度率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产 和策动性现款流等反应确实盈利情况的财务规划。   （3）上市公司成长性评估   本基金管制东谈主通过分析主见公司的盈利驱动开首，评估主见公司的主营业务收 入增长率和净利润增长率，采纳具备长久不时增长后劲的上市公司进行投资。   对于存托凭证投资，本基金将在深切研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相衔尾的形势，精选出具有比较上风的存托凭证。   本基金管制东谈主将坚持从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相衔尾的策 略，积极优选相对于A股具有领会估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票阛阓来往互联互通机制投资于香港股票阛阓，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在行业配置层面，斟酌行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、库               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 存周期、估值水平以及股票阛阓行业轮动轨则。   在个股采纳层面，本基金主要遴选事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股通 标的股票进行采纳，以行业研究员的基安分析为基础，遴选数目化的系统选股方 法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重喜欢护以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股领会折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港阛阓上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金将采纳经 营规划优于全阛阓平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票，主要覆按规划 包括成本呈文率（ROIC）、毛利率、主营业务策动利润率等。   在成本阛阓日益国外化的布景下，通过研判债券阛阓风险收益特征的国外化趋 势和国内宏不雅经济景气周期激发的债券收益率的变化趋势，遴选从上至下的策略构 造组合。债券类品种的投资，追求在严格抑制风险的基础上获取稳健呈文的原则。   （1）本基金领受主见久期管制法看成本基金债券类投资的中枢策略。通过宏 不雅经济分析把合手阛阓利率水平的运行态势，看成组合久期采纳的主要依据。   （2）衔尾收益率弧线变化的展望，遴选期限结构配置策略，通过分析和情景 测试，确定长、中、短期债券的投资比例。   （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考 虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等身分基础上，进行类属的配置，优化 组合收益。   （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配比 情状、信用品级情状、流动性规划等身分，采纳风险收益配比最合理的个券看成投 资对象，并形成组合。本基金还将遴选积极主动的策略，针对阛阓订价舛讹和回购 套利契机等，在确定存在逾额收益的情况下，积极把合手阛阓契机。   （5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性管制，确保基金资 产的变现才智。   （6）可调遣公司债券（含分离来往的可调遣公司债券）投资策略   本基金在抽象分析可调遣公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等 身分的基础上，领受Black-Scholes期权订价模子和二叉树期权订价模子等数目化                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 估值器用评定其投资价值，采纳其中安全边缘较高、刊行条件相对优惠、流动性良 好，何况其基础股票的基本面优良、具有较好盈利才智或成长久景、股性活跃并具 有较高高涨后劲的品种，以合理价钱买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、 久期、凸性等身分构建可调遣公司债券投资组合，获取稳健的投资呈文。此外，本 基金将通过分析不同阛阓环境下可调遣公司债券股性和债性的相对价值，通过对标 的转债股性与债性的合理订价，致力于采纳被阛阓低估的品种，来构建本基金可调遣 公司债券的投资组合。   （7）可交换债券投资策略   可交换债券与可调遣债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新发的 股票，而是刊行东谈主理有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性和权 益属性，其中债券属性与可调遣债券一样，即采纳持有可交换债券至到期以获取票 面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关留神标公司的股票价值以及刊行 东谈主看成鼓吹的换股意愿等。本基金将通过对主见公司股票的投资价值、可交换债券 的债券价值、以及条件带来的期权价值等抽象分析，进行投资决策。   本基金以提高投资后果更好地达到本基金的投资主见，在风险可控的前提下， 本着风险管制原则，以套期保值为目的，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货阛阓的分析，阐发股指期货杠杆效应和流动性好的特色，领受股指期货在短 期内取代部分现货，获取阛阓敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。 多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免阛阓冲击，提前建立股指期货多头 头寸，然后冉冉买入现货并清除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平 仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后冉冉 卖出现货并清除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指 期货套期保值过程中，将依期测算投资组合与股指期货的关系性、投资组合beta的 领路性，邃密化确定投资决策。   本基金投资国债期货将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，主要采纳流 动性好、来往活跃的国债期货合约。通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研究， 衔尾国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分斟酌国债期货的收益                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性 风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合的整 体风险的目的。   本基金将按照风险管制的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权来往。本 基金将衔尾投资主见、比例限制、风险收益特征以及法律法例的关系限制和要求， 确定参与股票期权来往的投资时机和投资比例。   本基金将深切分析资产搭救证券的阛阓利率、刊行条件、搭救资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面身分，臆测资产负约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产搭救证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，辅助领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港 股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；   （2）每个来往日日终，在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约 需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H股算计计较），其市值不朝上基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在 内地和香港同期上市的A+H股算计计较），不朝上该证券的10%，十足按照关联指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得朝上该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得朝上该上市公司可通顺股票的30%。十足按照关联指数的组成比例进行                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产搭救证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得朝上基金资产净值的20%， 中国证监会轨则的特殊品种除外；   （8）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产搭救证券的比例，不得朝上 该资产搭救证券鸿沟的10%；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产搭救证 券，不得朝上其各种资产搭救证券算计鸿沟的10%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得朝上基金资产净值的 素致使基金不合适该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产搭救证券。基 金持有资产搭救证券期间，要是其信用品级下降、不再合适投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上上一日基金资产净值的 得延期；   （15）本基金的基金资产总值不朝上基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货来往后，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%；                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 得朝上上一来往日基金资产净值的20%； 算）占基金资产的比例为60%-95%；    （17）本基金参与国债期货来往后，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得朝上上一来往日基金资产净值的30%； 卖放洋债期货合约价值，算计（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的 关联约定；    （18）本基金参与股指期货或国债期货来往后，在每个来往日日终，本基金持 有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净 值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产搭救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权来往，需盲从下列限制： 有合约行权所需的全额现款或来往所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数计较；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票扩充，与境内 上市来往的股票合并计较；    （21）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券阛阓及期货阛阓波动、 证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的身分致使基              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来往日内进行调 整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   本基金投资通顺受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关系轨则进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策过程和风险抑制轨制，贯注流动性风险、法律风 险和操立场险等万般风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于通顺受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不合适前述轨则的，基金管制东谈主应在上述情形排除后的10个来往日内 诊治完毕，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，可相应诊治投资比例限制轨则。法律法例或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金，基金管制东谈主在履行妥当范例后，则本基金投资不再受关系限制或 以变更后的法则为准。   为珍惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱偏执他不方正的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则装束的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、执行控 制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联来往的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，贯注利益任意，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱扩充。关系来往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以披 露。首要关联来往应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行妥当范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的法则为准。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深300指数收益率×60%＋中证港股通抽象指数 （东谈主民币）收益率×20%+中债抽象指数（全价）收益率×20%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主宰性强，是当今 阛阓上较有影响力的A股投资事迹比较基准。恒生指数看成香港蓝筹股指数，是反 映香港股市走势最具影响力的股价指数，适配合为本基金A股投资的比较基准。   中证港股通抽象指数（东谈主民币）录取合适港股通履历的普通股看成样本股，以 反馈港股通范围内上市公司的举座情状和走势，适配合为本基金港股通标的股票投 资部分的事迹比较基准。   中债抽象指数（全价）由中央国债登记结算有限处事公司编制，样本债券涵盖 的范围全面，具有世俗的阛阓代表性，涵盖主要来往阛阓、不同刊行主体和期限， 概况很好地反馈中国债券阛阓总体价钱水慈爱变动趋势，适配合为本基金债券投资 的事迹比较基准。   本基金是搀和型基金，基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%- 金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比较基准概况较好地反馈本基金的风 险收益特征。   要是今后法律法例发生变化，或者上述事迹比较基准住手发布或变改称号，或 者有更泰斗的、更能为阛阓精深接受的事迹比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加 恰当用于本基金的事迹比较基准，经基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行妥当 范例后，本基金不错变更事迹比较基准并实时公告，且无需召开基金份额持有东谈主大 会。   六、风险收益特征   本基金是搀和型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和 货币阛阓基金。   本基金可投资香港联合来往所上市的股票，如投资港股通标的股票，将面对港 股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及来往法则等各异带来的独有风                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分基金资 产投资于港股通标的股票或采纳不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并 非势必投资港股通标的股票。   七、基金管制东谈主代表基金哄骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募阐明书“第十七部分 侧袋机 制”的轨则。   九、投资组合呈文   基金管制东谈主的董事会及董事保证本呈文所载贵寓不存在演叨记录、误导性论述 或首要遗漏，并对其内容的确实性、准确性和好意思满性承担个别及连带处事。   基金托管东谈主招商银行股份有限公司对本招募阐明书中的基金投资组合呈文和基 金事迹中的数据进行了复核。   本投资组合呈文所载数据猖狂2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                 占基金总资产的比 序号           技俩                 金额（元）                                                   例（%）      其中：股票                     1，663，111，179.75        93.66                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)       其中：债券                       4，938，348.88          0.28       资产搭救证券                                 -            -       其中：买断式回购的买入返售                                              -            -       金融资产    注：本基金本呈文期末通过港股通来往机制投资的港股公允价值为东谈主民币                                                    占基金资产净值  代码         行业类别                公允价值（元）                                                     比例（%）   A   农、林、牧、渔业                                   -        -   B   采矿业                                        -        -   C   制造业                        1，201，289，630.98      68.21       电力、热力、燃气及水生   D                                 35，288，600.00       2.00       产和供应业   E   建筑业                            2，004，600.00       0.11   F   批发和零卖业                                     -        -   G   交通运载、仓储和邮政业                                -        -   H   住宿和餐饮业                                     -        -       信息传输、软件和信息技   I                                116，266，772.06       6.60       术服务业   J   金融业                                        -        -   K   房地产业                                       -        -   L   租借和商务服务业                      24，158，775.00       1.37   M   科学研究和本事服务业                                 -        -       水利、环境和寰球设施管   N                                              -        -       理业       住户服务、修理和其他服   O                                              -        -       务业   P   陶冶                                         -        -                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  Q   卫生和社会处事                                       -      -  R   文化、体育和文娱业                          1，296，460.00    0.07  S   抽象                                            -      -      算计               1，380，304，838.04                 78.37      行业类别         公允价值（东谈主民币）                   占基金资产净值比例（%） 基础材料                        20，146，565.75               1.14 浪掷者非必需品                                   -               - 浪掷者常用品                                    -               - 动力                                        -               - 金融                          36，093，910.28               2.05 医疗保健                                      -               - 工业                          48，555，022.16               2.76 信息本事                        85，835，812.53               4.87 电征服务                                      -               - 公用职业                        92，175，030.99               5.23 地产建筑业                                     -               - 算计               282，806，341.71                        16.06       股票代              数目                     占基金资产净值比例 序号             股票称号            公允价值（元）         码              （股）                       （%） 序号        债券品种        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）                    银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)         其中：政策性金融                                   -                     -         债         可转债（可交换         债）         债券代             数目                   占基金资产净值比例 序号              债券称号           公允价值（元）           码             （张）                     （%） 投资明细     注：本基金本呈文期末未持有资产搭救证券。 细     注：本基金本呈文期末未持有贵金属。     注：本基金本呈文期末未持有权证。     注：本基金本呈文期末未持有股指期货。     本基金在本呈文期未投资股指期货。     本基金在本呈文期未投资国债期货。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  注：本基金本呈文期末未持有国债期货。  本基金在本呈文期未投资国债期货。 查，或在呈文编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案考查，或在报 告编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库之外的情形。 序号        称号                  金额（元）  注：本基金本呈文期末未持有处于转股期的可调遣债券。  注：本基金本呈文期末前十名股票中不存在通顺受限的情况。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与算计可能有各异。                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                   第十部分     基金的事迹    基金管制东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。    本基金A类基金份额净值增长率与同期事迹比较基准收益率比较表：            净值增长        事迹比较基        净值增      事迹比较基准   阶段       率范例差        准收益率标 ①-③              ②-④        长率①      收益率③            ②           准差④ 自基金合 同奏效日 (2022 年 1 月 20 日) -11.91% 1.58%  -13.56% 1.10% 1.65%   0.48% 起至 2022 年 12 月 月 1 日起           -7.92% 1.20% 2.43%   0.73% -10.35% 0.47% 至 2024 年 自基金合 同奏效日 (2022 年 1 月 20 日) -31.90% 1.37%  -19.35% 0.88% -12.55% 0.49% 起至 2024 年 6 月 30 日     本基金C类基金份额净值增长率与同期事迹比较基准收益率比较表：            净值增长        事迹比较基        净值增      事迹比较基准   阶段       率范例差        准收益率标 ①-③              ②-④        长率①      收益率③            ②           准差④                          银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 自基金合 同奏效日 (2022 年 1 月 20 日) -12.24% 1.58%      -13.56%        1.10%   1.32%     0.48% 起至 2022 年 12 月 月 1 日起           -8.11% 1.20%     2.43%          0.73%   -10.54%   0.47% 至 2024 年 自基金合 同奏效日 (2022 年 1 月 20 日) -32.56% 1.37%      -19.35%        0.88%   -13.21%   0.49% 起至 2024 年 6 月 30 日              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)              第十一部分         基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、股指期货合约、国债期货合约、 股票期权合约、资产搭救证券、银行进款本息和基金应收款项以偏执他投资所形成 的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤立。  四、基金财产的督察和刑事处事  本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的轨则刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第十二部分       基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券/期货来往场所的来往日以及国度法律法 规轨则需要对外败露基金净值的非来往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、债券和银 行进款本息、资产搭救证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门关联轨则。   （一）对存在活跃阛阓且概况获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近来往日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 来往日的报价不可确实反馈公允价值的，搪塞报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本事中斟酌不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制看成特征 斟酌。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有豪阔可 利用数据和其他信息搭救的估值本事确定公允价值。领受估值本事确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行诊治并确定公允价值。   四、估值方法               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  （1）来往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来往所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生首要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来往日的市价（收盘 价）估值；如最近来往日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，诊治最近交 易市价，确定公允价值；  （2）来往所上市实行净价来往的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得来往的，且最近来往日后经济环境未发生首要 变化，按最近来往日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 来往日后经济环境发生了首要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化 身分，诊治最近来往市价，确定公允价值；  （3）来往所上市来往的可调遣债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来往的，且最近来往日后经济环境 未发生首要变化，按最近来往日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近来往日后经济环境发生了首要变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及首要变化身分，诊治最近来往市价，确定公允价钱；  来往所上市实行全价来往的债券（可转债除外），录取第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （4）来往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值本事确定公允价值。 来往所上市的资产搭救证券，领受估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来往的股票扩充。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来往所挂牌的 统一股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，领受估值本事确定公允价值，在估 值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）通顺受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司鼓吹 公开发售股份、通过大量来往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 市、回购来往中的质押券等通顺受限股票），按监管机构或行业协会关联轨则确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 结算价，且最近来往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近来往日结算价估 值。 结算价，且最近来往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近来往日结算价估 值。 结算价，且最近来往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近来往日结算价估 值。 机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 国度最新轨则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 及关系法律法例的轨则或者未能充分珍惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商惩处，以约定的方法、范例和关系法律法例的轨则进 行估值，以珍惜基金份额持有东谈主的利益。   根据关联法律法例，各种基金资产净值计较、各种基金份额净值计较和基金会 计核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金管帐处事方由基金管制东谈主担任，因 此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法 达成一致的主见，按照基金管制东谈主对基金净值信息的计较结果按轨则对外给以公 布。   五、估值范例 金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点 后第5位四舍五入。基金管制东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机 制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主于每个估值日计较A类基金份额和C类基金份额的基金资产净值及基 金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按轨则公告。如遇特殊情况，经履行妥当程 序，不错妥当蔓延计较或公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管制东谈主按约定对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪过的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿处事。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹处事方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹处事方承担；由 于估值舛讹处事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误处事方对径直损失承担补偿处事；若估值舛讹处事方仍是积极调解，何况有协助 义务确当事东谈主有豪阔的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿处事。估值 舛讹处事方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的处事方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 何况仅对估值舛讹的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值舛讹处事方仍搪塞估值舛讹负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹处事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享 有要求托付不当得利的权利；要是取得不当得利确当事东谈主仍是将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿额加上仍是取得的不当得利返还的 总和朝上其执行损失的差额部分支付给估值舛讹处事方。   （4）估值舛讹诊治领受尽量复原至假定未发生估值舛讹的正确情形的形势。   估值舛讹被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的处事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的处事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东谈主进行阐发。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并遴选合理的措施珍视损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的处事，经阐发后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐处事方由基金管制东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金管制东谈主的建议扩充， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   ②若基金管制东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给 基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照罪过进度各 自承担相应的处事。   ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次重新计较 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管制 东谈主负责赔付。   ④由于基金管制东谈主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较舛讹而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金管制东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。要是行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现首要舛讹或者估值出现首要偏离的，应 当请示基金管制东谈主照章履行败露和呈文义务。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业或港股通临时暂停时；              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 产价值时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；  八、基金资产净值、基金份额净值的阐发  各种基金资产净值和各种基金份额净值由基金管制东谈主负责计较，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管制东谈主应于每个估值日来往收尾后计较当日的各种基金资产净值 和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐发后 发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主按轨则对各种基金份额净值给以公布。  九、特殊情况的处理 不看成基金资产估值舛讹处理； 经纪机构、进款银行发送的数据舛讹，或第三方估值机构提供的估值数据舛讹，有 关管帐轨制变化等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然仍是遴选必要、妥当、合理的措 施进行检验，但未能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金管制东谈主和 基金托管东谈主衔命补偿处事。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施消 除或缩小由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分      基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金完毕清理时所发生用度，按执行开销额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付形势   本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的计较方 法如下：   H＝E×1.20%÷昔日天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付，经基金管制东谈主与基金托管东谈主两边查对无误 后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的形势于次月首日起5个处事日内从基 金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起2个处事日内或不可抗力情形 排除之日起2个处事日内支付。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.20%÷昔日天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，经基金管制东谈主与基金托管东谈主两边查对无误 后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的形势于次月首日起5个处事日内从基 金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起2个处事日内或不可抗力情形 排除之日起2个处事日内支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额资产净值的0.40%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.40%÷昔日天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的形势于次月 首日起5个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主，基金管制东谈主代收后再 分别支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起2个处事日内或不可抗力情形排除之日 起2个处事日内支付。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金管制东谈主的基金营销告徒然、促 销行为费、基金份额持有东谈主服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上述用度。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据关联法例及相应公约规 定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度：            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金财产的损失； 目。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募阐明书“第十七部分    侧袋机制”的轨则。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第十四部分    基金的收益与分配  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分配利润  基金可供分配利润指猖狂收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分配原则 比例等具体分成决策见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不依期发布的关系分成公 告； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采纳，本 基金默许的收益分配形势是现款分成；红利再投资形势免收再投资的用度；投资东谈主 红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制； 的任一类别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金统一类别的每一基金 份额享有同瓜分配权；  在不违背法律法例且对基金份额持有东谈主利益无执行不利影响的前提下，基金管 理东谈主可在法律法例允许的前提下，酌情诊治以上基金收益分配原则和支付形势，并 于变更实施日前在轨则媒介上公告，且不需召开基金份额持有东谈主大会。  四、收益分配决策  基金各种基金份额的收益分配决策中应载明猖狂收益分配基准日的可供分配利 润、基金收益分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配形势等内容。  五、收益分配决策确实定、公告与实施            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  本基金收益分配决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额持有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较 方法，依照登记机构关系业务法则扩充。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募阐明书“第十 七部分 侧袋机制”的轨则。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：要是基金合同奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照关联轨则编制基金管帐报表； 以书面形势阐发。   法律法例或监管部门对基金管帐政策另有轨则的，从其轨则。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)           第十六部分       基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管制轨则》、基金合同偏执他关联轨则。关系法律法例对于信息败露的披 露形势、登载媒介、报备形势等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和犯科东谈主 组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的确实性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予败露的基金信息 通过合适中国证监会轨则条件的寰球性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息披 露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东谈主概况按照基金合同约定的时辰和形势查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除特别阐明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募阐明书、基金合同、基金托管公约、基金居品贵寓概要 有东谈主大会召开的法则及具体范例，阐明基金居品的本性等触及基金投资东谈主首要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募阐明书的信息发生首要变 更的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募阐明书并登载在轨则网站 上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募阐明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更 的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金完毕运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募阐明书请示性公告和基金合同请示性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管公约登载在轨则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在轨则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募阐明书确当日登载于轨则媒介上。   （三）基金合同奏效公告   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载《基金合              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少 每周在轨则网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个绽放 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日各种基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站败露半年 度和年度临了一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在基金合同、招募阐明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较形势及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主概况在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金依期呈文，包括基金年度呈文、基金中期呈文和基金季度呈文  基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度 呈文登载在轨则网站上，并将年度呈文请示性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐呈文应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所 审计。  基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将中 期呈文登载在轨则网站上，并将中期呈文请示性公告登载在轨则报刊上。  基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度呈文，将 季度呈文登载在轨则网站上，并将季度呈文请示性公告登载在轨则报刊上。  基金合同奏效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度呈文、中期呈文 或者年度呈文。  如呈文期内出现单一投资东谈主理有基金份额达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在依期呈文“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下败露该投资东谈主的类别、呈文期末持有份额及占比、呈文期内持有 份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度呈文和中期呈文中败露基金组结伴产情况偏执流动 性风险分析等。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （七）临时呈文   本基金发生首要事件，关联信息败露义务东谈主应依照《信息败露办法》的关联规 定编制临时呈文书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 际抑制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来往事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更；               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 基金资产净值低于5000万元情形时，基金管制东谈主就基金合同可能出现完毕事由发布 请示性公告； 产生首要影响的其他事项或中国证监会轨则或基金合同约定的其他事项。   （八）清醒公告   在基金合同存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主 权益的，关系信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开清醒。   （九）清理呈文   基金合同完毕的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理呈文。基金财产清理小组应当将清理呈文登载在轨则网站上，并将 清理呈文请示性公告登载在轨则报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十一）投资资产搭救证券关系公告   本基金投资资产搭救证券的，基金管制东谈主应在基金年度呈文及中期呈文中败露 其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证券市值占基金净资产的比例和呈文期内所 有的资产搭救证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度呈文中败露其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证 券市值占基金净资产的比例和呈文期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 资产搭救证券明细。  （十二）投资股指期货关系公告  本基金投资股指期货的，在季度呈文、中期呈文、年度呈文等依期呈文和招募 阐明书（更新）等文献中败露股指期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险规划等，并充分揭示股指期货来往对基金总体风险的影响以及是否合适 既定的投资政策和投资主见等。  （十三）投资国债期货关系公告  本基金投资国债期货的，本基金应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等依期 呈文和招募阐明书（更新）等文献中败露国债期货来往情况，包括投资政策、持仓 情况、损益情况、风险规划等，并充分揭示国债期货来往对基金总体风险的影响以 及是否合适既定的投资政策和投资主见等。  （十四）投资股票期权关系公告  本基金投资股票期权的，基金管制东谈主应在依期信息败露文献中败露参与股票期 权来往的关联情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险规划、估值方法 等，并充分揭示股票期权来往对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策 和投资主见。  （十五）投资港股通标的股票关系公告  基金管制东谈主应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等依期呈文和招募阐明书 （更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。法律法例或中国证监会另有规 定的，从其轨则。  （十六）投资非公开刊行股票关系公告  基金管制东谈主应在基金投资非公开刊行股票后两个来往日内，在中国证监会轨则 媒介败露所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。  （十七）实施侧袋机制期间的信息败露  本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐明书的轨则进行信息败露，详见本招募阐明书“第十七部分           侧袋机制”的 轨则。  （十八）中国证监会轨则的其他信息。  六、信息败露事务管制             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息披 露内容与样式准则等法律法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的轨则和基金合同的约定，对 基金管制东谈主编制的各种基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期呈文、更 新的招募阐明书、基金居品贵寓概要、基金清理呈文等公开败露的关系基金信息进 行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关系报送信息的确实、准确、好意思满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于轨则媒介败露信息，何况在不 同媒介上败露统一信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主栽种信息败露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律法则的关系轨则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计呈文、法律主见书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将关系档案至少保存到基金合同完毕后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金关系信 息： 暂停营业或港股通临时暂停时；           银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施范例   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘合适《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计主见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和本招募阐明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募阐明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求朝向前一绽放日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募阐明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管制东谈主计较各项投资运作规划和基金事迹规划时仅需斟酌主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额骄气基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息败露  基金管制东谈主应按照本招募阐明书“基金的信息败露”部分轨则的基金净值信息 败露形势和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停败露侧袋账户基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金依期呈文中败露呈文期内特定资产 处置进展情况，败露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、完毕侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险请示等伏击信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等伏击信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复正本去等形势复原流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产给以处置变现等形势，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。  完毕侧袋机制后，基金管制东谈主实时礼聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的 管帐师事务所进行审计并败露专项审计主见。  三、本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡径直援用法律法例或监管法则的部            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法例或监管法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管制东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行妥当范例后，可径直对本部安分容进行修改和诊治， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)                第十八部分         风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类关系投资器用的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类关系投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款体式来分配，而现款的购买力可能因为通货扩张 的影响而下降，从而给投资东谈主带来执行收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时常会哄骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座呈文率。   上市公司的策动情状受多种身分的影响，如管制才智、行业竞争、阛阓远景、 本事更新、财务情状、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。要是基金所               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者概况用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。天然基金不错通过投 资万般化来散播这种非系统风险，但不可十足幸免。  信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在来往过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东谈主负约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货扩张率提高，基金的执行投资价值会因此裁汰。  由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不可日常扩充，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运立场险  在本基金管制运作过程中基金管制东谈主的常识、教养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东谈主的职业操守停战德范例同样都有可能对本基金呈文带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东谈主的身分而影响基金收益水平。  关系当事东谈主在业务各门径操作过程中，可能因里面抑制存在过失或者东谈主为身分 形成操作错误或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法来往、管帐 部门诈骗、来往舛讹等。  在基金的万般来往步履或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而 影响来往的日常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种本事风险可能来自基金 管制东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券来往所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限处事公司等等。  三、本基金的独有风险  本基金为搀和型基金，资产配置策略对基金的投资事迹具有较大的影响。在类 别资产配置中可能会由于阛阓环境、公司治理、轨制设备等身分的不同影响，导致             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   本基金可通过港股通机制投资于香港联合来往所（以下简称“香港联交所”） 上市的股票，但基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的 股票，除与其他投资于内地阛阓股票的基金所面对的共同风险外，本基金还面对港 股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、阛阓轨制、来往法则以及税 收政策等各异所带来的独有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股阛阓实行T+0反转来往机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融阛阓 结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 不测事件影响可能走漏出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来往时辰内提交订单依据的港元买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通来往日日终，中国证券登记结 算有限处事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来往，确定来往 执行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被突出占用的风险。   （3）港股通来往日风险   根据现行的港股通法则，唯有境内、香港两地均为来往日且概况骄气结算安排 的来往日才为港股通来往日。因此会存在港股通来往日不连贯的情形（如内地阛阓 因休假等原因休市而香港阛阓照常来往但非港股通来往日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所轨则的其他情形导致停市时，出现来往特别情况等来往所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可日常来往，港股通标的股票不可实时卖出， 带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股通标的股票在后续港股通来往 日开市来往时有可能出现价钱波动遽然增大，进而导致本基金所持有的港股通标的 股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   现行的港股通法则，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通阛阓 逐日额度不及，面对不可实时通过港股通进行买入来往的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通来往日卖出股票， 该港股通来往日后第2个港股通交收日才能完成清理交收，卖出的资金在该港股通 来往日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才能回到东谈主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通来往日的设定原因，本基金可能面对卖出港股 通标的股票后资金不可实时到账，而形成赎回款支付时辰比日常情况延后而给投资 东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理法则带来的风险   根据现行的港股通法则，本基金因所持港股通标的股票权益分拨、调遣、上市 公司被收购等情形或者特别情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者调遣等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、调遣或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述法则，投资收益得不到最大化以至受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港阛阓适用不同法律法例的原因，可能导致本基金的某些投资步履受到 限制或合同不可日常扩充，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港阛阓 可能会时常遴选某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港阛阓在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到 一定影响。此外，香港阛阓的税收轨则可能发生变化，或者实施具有追忆力的修 订，从而导致基金向该阛阓所在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的突出税项。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  本基金投资范围包括股指期货，若投资可能给本基金带来的风险包括：  （1）基差风险  在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）系统性风险  组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不可 十足对冲现货的风险，组合存在系统性暴露的风险。  （3）保证金风险  居品的期货头寸，要是未预留豪阔现款，在阛阓出现顶点情况时，可能遭受保 证金不及而被强制平仓的风险。  （4）合约延期风险  组合持有的主力合约交割日相近，需要更换合约进行延期，要是合约的基差朝 不利的主见变化或流动性不及，延期会面对风险。  本基金投资范围包括国债期货，若投资可能给本基金带来突出风险，包括杠杆 风险、期货价钱与基金投资品种价钱的关系度裁汰带来的风险等，由此可能增多本 基金净值的波动性。  本基金投资范围包括股票期权，若投资可能给本基金带来的风险包括：  （1）流动性风险  由于股票期权合约繁密，来往较为散播，股票期权阛阓的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量少见，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。  （2）价钱风险  股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生赔本时， 不错对消部分损失。  （3）操立场险  操立场险是指由于管制不善或者轨制扩充出现问题等原因所导致的风险。股票 期权看成一种繁衍品，天然不错用来管制风险，但若使用不当，也会产生多数损             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 失。   本基金可投资资产搭救证券，资产搭救证券是一种债券性质的金融器用。资产 搭救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要走漏为信用评级风险、法律风险等。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能径直或盘曲成为本基金的风险。   《基金合同》奏效后，贯串50个处事日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主将完毕基金合同，并按照基金合 同约定范例进行清理，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   因此，基金份额持有东谈主可能面对基金合同完毕的风险。   本基金对于每份基金份额建树三年最短持有期，在最短持有期内投资者不可提 出赎回及调遣转出苦求。自最短持有期收尾后，投资者不错建议赎回及调遣转出申 请。投资东谈主面对在最短持有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额 除外），在大批认/申购份额聚拢干与绽放持有期时出现较大赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额日常绽放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在 基金依期呈文中败露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 东谈主不承担任何保证和承诺的处事。  基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管制东谈主计较各项投资运作规划和基金事迹规划时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹规划应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩规划不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。  （1）阛阓风险  科创板个股聚拢来悛改一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新本事和策略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业畴昔 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在各异，举座投资难 度加大，个股阛阓风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之上升。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须骄气来往满两年何况资金在50万以 上才可参与，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成阛阓的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对策动情状欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）聚拢度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚拢投资于少量个股，市 场可能存在高聚拢度情状，举座存在聚拢度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为阛阓认同度较高的科技更动企业，在企业策动及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股关系性较高，阛阓走漏欠安时，系统性风险将更为显贵。  （6）政策风险  国度对高新本事产业提拔力度及嗜好进度的变化会对科创板企业带来较大影 响，国外经济步地变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （1）上市公司策动风险   北交所上市企业主要为更动成长型企业，精深具有鸿沟小、对本事依赖性强、 本事迭代快、议价才智不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗阛阓风险和行业风险才智较弱，存在较 大策动风险，由此可能对基金净值形成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券来往所，北交所竞价来往建树了更宽的涨跌幅限制，股票上 市来往首日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股大批通顺盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金面对无法实时变现偏执他关系流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在骄气关系法律法例和证监会轨则的基本上市条件并合适来往 所轨则的具体上市条件的，可苦求转板上市。无论北交所上市公司是否转板告捷， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续策动期间要是触及关系法律法例、证监会及来往所等轨则 的退市情形，可能面对被完毕上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其贸易模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过散播投资裁汰投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移悛改三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值关系性较高，政策空窗期或阛阓走漏欠安时，系 统性风险将更为显贵。   （7）聚拢度风险   北交所为新设来往所，初期可投资标的较少，投资者容易聚拢投资于少量个              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 股，阛阓可能存在高聚拢度情状。  （8）政策风险  国度对高新本事、专精特新企业提拔力度及嗜好进度的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，国外经济步地变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。  （9）监管法则变化的风险  北交所关系法律、行政法例、部门规章、范例性文献和来往所业务法则，可能 根据阛阓情况进行矫正和完善，或者补充制定新的法律法例和业务法则，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应诊治变化。  四、流动性风险  投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分         基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分   基金份额的申购与赎回”，翔实了解本基金的申购以及赎回安 排。  在本基金发生流动性风险时，基金管制东谈主不错抽象利用备用的流动性风险管制 器用以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能面对多数赎回苦求被缓期办理、 申购、赎回苦求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性 风险匹配。  本基金在严格抑制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长久稳健升值，且 本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃阛阓需要领受估值本事 确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组结伴产变现才智较强。  基金出现多数赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额 持有东谈主在单个绽放日苦求赎回基金份额朝上基金总份额一定比例以上的，基金管制 东谈主不错对其遴选缓期办理赎回苦求的措施。详见《招募阐明书》“第八部分              基金 份额的申购与赎回”中“十二、多数赎回的情形及处理形势”部安分容。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （1）缓期办理赎回苦求   具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“九、多数赎 回的情形及处理形势”，翔实了解本基金缓期办理多数赎回苦求的情形及范例。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回苦求可能被回绝，基金投资东谈主可能面对赎回效 率裁汰的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回苦求   具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形及处理形势”，翔实了解本基金暂停接受赎回苦求的 情形及范例。在此情形下，基金投资东谈主可能会面对赎回后果裁汰的风险。   （3）减速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形及处理形势”和“九、多数赎回的情形及处理方 式”，翔实了解本基金减速支付赎回款项的情形及范例。在此情形下，投资东谈主给与 赎回款项的时辰将可能比一般日常情形下有所蔓延，苦求赎回的基金份额持有东谈主不 能如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延款项部 分的再投资收益。   （4）收取短期赎回费   本基金维不时持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。不时持有期小于7日的投资者比较于其他持有期限的投资 者将支付更高的赎回费。   （5）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分       基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，翔实了解本基金暂停估值的情形及范例。在此情形下，投资东谈主面对暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回苦求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金管制东谈主不错领受舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的形势传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 估值的公谈性。当日参与申购和赎回归往的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本偏执他成本的风险。  （7）实施侧袋机制  投资东谈主具体请参见本招募阐明书“第十七部分          侧袋机制”，翔实了解本基金 侧袋机制的情形及范例。  五、其他风险  计较机、通信系统、来往网络等本事保障系统或信息网络搭救出现特别情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按日常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按日常时限骄矜产生净值、基金的投资来往指示无法实时传输等风险； 管制东谈主自身径直抑制才智之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来往。根据《证券来往资金前端风险抑制业务法则》等关联轨则，证券来往所、证 券登记机构对来往参与东谈主关系来往单元的全天净买入申报金额总量实施额度管制， 并通过来往所对来往参与东谈主实施前端抑制。本基金可能因上述业务法则而无法完成 某笔或某些来往，由此形成的损益由基金财产承担。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)    第十九部分   基金合同的变更、完毕与基金财产的清理  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的轨则为准。  二、基金合同的完毕事由  有下列情形之一的，经履行关系范例后，基金合同应当完毕： 托管东谈主连续的；  三、基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同完毕情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  （4）制作清理呈文；  （5）礼聘管帐师事务所对清理呈文进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；  （6）将清理呈文报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分配  依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理呈文经合适《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理呈文登载在 轨则网站上，并将清理呈文请示性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 轨则。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第二十部分     基金合同的内容撮要   一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同孤立运用并管制基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同轨则的用度；   （10）依据基金合同及关联法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和调遣苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓吹权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的景色，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和诊治关联基金认购、申购、赎 回、调遣、非来往过户、转托管等业务法则；   （17）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律法例的关系轨则，衔尾基金份额持有东谈主 洗钱风险情状，遴选相应合理的抑制措施；   （18）在法律法例和基金合同轨则的范围内决定诊治基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动形势管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相孤立，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选妥当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计较并公告基金净值信息，确 定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他关联轨则，履行信息败露及呈文 义务；              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   （12）保守基金贸易机要，不走漏基金投资商酌、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他关联法律法例或监管机构另有轨则或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主走漏，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓，保存期限不低于法律法例的轨则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在轨则时辰发出，何况保 证投资东谈主概况按照基金合同轨则的时辰和形势，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担处事；   （23）以基金管制东谈主景色，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  （25）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情 形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资东谈主的利益；  （4）根据关系阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来往资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备豪阔的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相孤立；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤立核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相孤立；  （4）除依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金贸易机要，除《基金法》、基金合同偏执他关联法律法例或监管 机构另有轨则或要求外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东谈主走漏，因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主计较的各种基金资产净值、各种基金份额净值、 基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具主见，阐明 基金管制东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；要是基金管制 东谈主有未扩充基金合同轨则的步履，还应当阐明基金托管东谈主是否遴选了妥当的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵寓，保存期限 不低于法律法例的轨则；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的轨则；  （13）按轨则制作关系账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或关联轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏执他关联轨则，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的轨则监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，本旨担补偿处事，其补偿处事不 因其退任而衔命；  （20）按轨则监督基金管制东谈主按法律法例和基金合同轨则履行我方的义务，基 金管制东谈主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；  （21）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  （22）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再持有本基金基金份额。基金份额持有东谈主看成基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金A类基金份额与C类基金份 额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清理后的剩余基金财产 分配的资产将可能有所不同。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）追究阅读并盲从基金合同、招募阐明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）爱护基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者基金合同完毕的有限责               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 任；   （6）不从事任何有损基金偏执他基金合同当事东谈主正当权益的行为；   （7）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）向基金管制东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其确实性；   （10）盲从基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系来往及业务 法则；   （11）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和法则   （一）会议召集东谈主及召集形势 东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金 管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （二）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定完毕基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审 核，合适条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，何况不超出 法律法例和基金合同轨则的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不合适上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。要是召集东谈主决定不将基金 份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）范例性。大会召集东谈主不错对提案触及的范例性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主理东谈主 不错就范例性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 决定的范例进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，领先由大会主理东谈主按照轨则范例文告会议议事范例及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并 形成大会决议。大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权 代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金 管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额 持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和研究形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （三）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以特别 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外，转 换基金运作形势、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、完毕基金合同、本基金与其他 基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会遴选记名形势进行投票表决。   遴选通信形势进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 反笔据解释，不然提交合适会议文书中轨则的阐发投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，景色合适会议文书轨则的表决主见视为有用表决，表决主见浑沌不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大融会知为 准。  三、基金合同清除和完毕的事由、范例  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后依照《信息败露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的轨则为准。  （二）基金合同的完毕事由  有下列情形之一的，经履行关系范例后，基金合同应当完毕： 托管东谈主连续的；  （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人谈主员。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同完毕情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理呈文；  （5）礼聘管帐师事务所对清理呈文进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；  （6）将清理呈文报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分配  依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理呈文经合适《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理呈文登载在 轨则网站上，并将清理呈文请示性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 轨则。  四、争议惩处形势  对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同关联的争议，基金合              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线惩处。不肯或者不可通过协商、融合惩处的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚实、发愤、尽责地 履行基金合同约定的义务，珍惜基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门 特别行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的形势  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。                银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)        第二十一部分       基金托管公约的内容撮要  一、基金托管公约当事东谈主  （一）基金管制东谈主（也可称资产管制东谈主）  称号：银华基金管制股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  邮政编码：100738  法定代表东谈主：王珠林  确立日历：2001年5月28日  批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织体式：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期限：不时策动  策动范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务。  （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）  称号：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）  住所：深圳市深南正途7088号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东谈主：缪建民  成就地间：1987年4月8日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283号  组织体式：股份有限公司  注册成本：东谈主民币252.20亿元  存续期间：不时策动  二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方来往等进行监督。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、创业板股 票、存托凭证偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债 券（包括国债、央行单据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、地方政府债券、政府搭救机构债、中期单据、可调遣公司债券 （含分离来往的可调遣公司债券）、可交换债券等以偏执他中国证监会允许投资的 债券）、资产搭救证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款偏执他银 行进款）、同行存单、现款、金融繁衍器用（包括股指期货、国债期货和股票期 权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监 会关系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律法例和关系轨则。   本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为60%- 扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的来往保证金后，应保持 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   要是法律法例或中国证监会变更相应投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在 履行妥当范例后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港 股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；   （2）每个来往日日终，在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约 需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) A+H股算计计较），其市值不朝上基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在 内地和香港同期上市的A+H股算计计较），不朝上该证券的10%，十足按照关联指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得朝上该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得朝上该上市公司可通顺股票的30%。十足按照关联指数的组成比例进行 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产搭救证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得朝上基金资产净值的20%， 中国证监会轨则的特殊品种除外；   （8）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产搭救证券的比例，不得朝上 该资产搭救证券鸿沟的10%；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产搭救证 券，不得朝上其各种资产搭救证券算计鸿沟的10%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得朝上基金资产净值的 素致使基金不合适本款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产搭救证券。基 金持有资产搭救证券期间，要是其信用品级下降、不再合适投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上上一日基金资产净值的                 银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 得延期；    （15）本基金的基金资产总值不得朝上基金资产净值的140%；    （16）本基金参与股指期货来往后，需盲从下列投资比例限制： 金资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得朝上上一来往日基金资产净值的20%； 算）占基金资产的比例为60%-95%；    （17）本基金参与国债期货来往后，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的15%； 持有的债券总市值的30%； 得朝上上一来往日基金资产净值的30%； 卖放洋债期货合约价值，算计（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的 关联约定；    （18）本基金参与股指期货或国债期货来往后，在每个来往日日终，本基金持 有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净 值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产搭救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权来往后，需盲从下列限制：              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 有合约行权所需的全额现款或来往所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数计较；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票扩充，与境内 上市来往的股票合并计较；   （21）法律法例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券阛阓及期货阛阓波动、 证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的身分致使基 金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来往日内进行调 整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   本基金投资通顺受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关系轨则进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策过程和风险抑制轨制，贯注流动性风险、法律风 险和操立场险等万般风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于通顺受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不合适前述轨则的，基金管制东谈主应在上述情形排除后的10个来往日内 诊治完毕，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，可相应诊治投资比例限制轨则。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东谈主在履行妥当范例后，则本基金投资不再受关系限制。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱偏执他不方正的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则装束的其他行为。             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 抑制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者 从事其他首要关联来往的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵照基金份额持 有东谈主利益优先原则，贯注利益任意，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱扩充。关系来往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以 败露。首要关联来往应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行妥当范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的法则为准。 限制进行变更的，基金管制东谈主在履行妥当范例后，本基金可相应诊治装束步履和投 资比例限制轨则。《基金法》偏执他关联法律法例或监管部门取消上述限制的，履 行妥当范例后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主采纳进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管制东谈主应根据法律法 规的轨则及《基金合同》的约定，确定合适条件的通盘进款银行的名单，并实时提 供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的来往敌手是否合适关联 轨则进行监督。对于不合适轨则的银行进款，基金托管东谈主不错回绝扩充，并文书基 金管制东谈主。   本基金投资银行进款应合适如下轨则： 投资于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于 具有基金托管东谈主履历的统一贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例 算计不得朝上20%；投资于不具有基金托管东谈主履历的统一贸易银行的银行进款、同 业存单占基金资产净值的比例算计不得朝上5%。   关联法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金管制东谈主履行 妥当范例后，可相应诊治投资组合限制的轨则。 过程、岗亭职责、风险抑制措施和监察稽核轨制，切实贯注关联风险。基金托管东谈主 负责对本基金银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核关系公约、账户贵寓、             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （1）基金管制东谈主负责抑制信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 级、进款银行的支付才智等触及到进款银行采纳方面的风险。因采纳进款银行不当 形成基金财产损失的，由基金管制东谈主承担处事。   （2）基金管制东谈主负责抑制流动性风险，并承担因抑制不力而形成的损失。流 动性风险主要包括基金管制东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款 银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可骄气基金日常结算业务的风险、 因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方 面的风险。   （3）基金管制东谈主须加强里面风险抑制轨制的设备。如因基金管制东谈主职工职务 步履导致基金财产受到损失的，需由基金管制东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金 法》、《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管制、利率管制、支付结算 等的各项轨则。   （三）基金投资银行进款公约的签订、账户开设与管制、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管制东谈主应与合适履历的进款银行总行或其授权分行签订《基金进款 业务总体配合公约》（以下简称《总体配合公约》），确定《进款公约书》的样式范 本。《总体配合公约》和《进款公约书》的样式范本由基金托管东谈主与基金管制东谈主共 同约定。   （2）基金托管东谈主依据关系法例对《总体配合公约》和《进款公约书》的内容 进行复核，审查进款银行履历等。   （3）基金管制东谈主应在《进款公约书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证 的办理形势、邮寄地址、研究东谈主和研究电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮 寄过程中遗失后，进款余额的阐发及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托付进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构 的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构偏执上司行应予配合。   （5）基金管制东谈主应在《进款公约书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的资             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款公约书》写明账户称号和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切处事。   （6）基金管制东谈主应在《进款公约书》中轨则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管制东谈主应实时书面文书进款行，书面文书应加盖基金 托管东谈主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金管制东谈主、基金托管东谈主出具 寂静书面阐发书。变更文书的投递形势同开户手续。在存期内，进款分支机构和基 金托管东谈主的指定研究东谈主变更，应实时加盖公章书面文书对方。   （7）基金管制东谈主应在《进款公约书》中轨则，因依期进款产生的存单不得被 质押或以任何形势被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管制东谈主应当依据基金管制东谈主与进款银行签 订的《总体配合公约》、《进款公约书》等，以基金的景色在进款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管制 东谈主应在《进款公约书》中轨则，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他 有用进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐发或到期支款的有 效凭证，且对应每笔进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支 机构指定的管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥后，将 进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定研究东谈主；若进款银行分支 机构代为督察进款凭证的，由进款银行分支机构指定管帐主管传真一份进款凭证复 印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东谈主向进款银行建议补办苦求，基金 管制东谈主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的形势快递或上门托付 至基金托管东谈主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个处事日，基金管制东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 息。   基金管制东谈主应在《进款公约书》中轨则，对于存期朝上3个月的依期进款，存 款银行应于每季末后5个处事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行 未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的处事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公 章寄送至基金托管东谈主指定研究东谈主。   （4）到期兑付   基金管制东谈主提前文书基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机 构指定的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话接洽。 进款到期前基金管制东谈主与进款银行阐发进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事 宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文书基金管 理东谈主与进款银行接洽进款到账时辰及利息补付事宜。基金管制东谈主应将接洽结果见知 基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥进款本息确当日文书基金管制东谈主。   基金管制东谈主应在《进款公约书》中轨则，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款 银行应立即文书基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具相 关解释文献后，与进款银行指定管帐主管电话阐发后，进款银行应在到期日将进款 本息划至指定的基金资金账户。要是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到 期后第一个处事日支付，进款银行需按原公约约定利率和执行缓期天数支付缓期利 息。   要是在进款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性管制的需要 等原因，基金管制东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管制东谈主与进款银行签订的《进款公约书》扩充。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在进行进款投资时有违背关联法律法例的轨则及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面体式文书基金管制东谈主在10个处事日内纠 正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在10个处事日内纠正的，基金托 管东谈主应呈文中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违法步履，应立即呈文 中国证监会，同期文书基金管制东谈主在10个处事日内纠正或回绝结算，若因基金管制             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 东谈主拒不扩充形成基金财产损失的，关系损失由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主不承担 补偿处事。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律法例及行业范例的、经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓 来往敌手名单并约定各来往敌手所适用的来往结算形势。基金管制东谈主有处事确保及 时将更新后的来往敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金管制 东谈主承担。基金管制东谈主应严格按照来往敌手名单的范围在银行间债券阛阓采纳来往对 手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓来往敌手名单进 行来往。在基金存续期间基金管制东谈主不错诊治来往敌手名单，但应将诊治结果至少 提前一个处事日书面文书基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的来往敌手所进 行但尚未结算的来往，仍应按照公约进行结算，但不得再发生新的来往。如基金管 理东谈主根据阛阓需要临时诊治银行间债券来往敌手名单及结算形势的，应向基金托管 东谈主阐明事理，并在与来往敌手发生来往前3个来往日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金管制东谈主负责对来往敌手的资信抑制，按银行间债券阛阓的来往法则进行交 易，并负责惩处因来往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来往敌手 在基金管制东谈主确定的时辰内仍未承担负约处事偏执他关系法律处事的，基金管制东谈主 负责向关系来往敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的来往敌手进行 来往时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损 成仇处事。   （五）本基金投资通顺受限证券，应盲从《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券关联问题的文书》等关联监管轨则。 《上市公司证券刊行管制办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部 分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来往证券，不包括由于发布首要音信或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等通顺受限证 券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开刊行证券，且限于由中国证券登记 结算有限处事公司、中央国债登记结算有限处事公司或银行间阛阓清理所股份有限             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 公司负责登记和存管的，并可在证券来往所或寰球银行间债券阛阓来往的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开刊行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 理东谈主董事会批准的关联基金投资通顺受限证券的投资决策过程、风险抑制轨制。基 金投资非公开刊行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动性风险 处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例 抑制情况。   基金管制东谈主应至少于初次扩充投资指示之前两个处事日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有豪阔的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个处事日内，以书面或其他两边认同的形势阐发收到上述贵寓。   基金管制东谈主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采 取积极有用的措施，在合理的时辰内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫苦时，基金管制东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算。对本基金因投资通顺受限证券导致的流动性风 险，基金托管东谈主不承担相应处事。 求的关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时辰等。基金管制东谈主应保证上述信息的确实、好意思满，并应至少于拟执 行投资指示前两个处事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有豪阔 的时辰进行审核。   由于基金管制东谈主未实时提供关联证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担处事。 通顺受限证券的步履。如发现基金管制东谈主违背了《基金合同》、《托管公约》以偏执 他关系法律法例的关联轨则，应实时文书基金管制东谈主，并呈报中国证监会，同期采 取合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管制东谈主的犯警、违法以 及违背《基金合同》、《托管公约》的投资指示不予扩充，独立即文书基金管制东谈主纠 正，基金管制东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不扩充时，基金托管东谈主应向中             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 国证监会呈文。 定媒介败露所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本 和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金管制东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，追究评估中期单据投资 业务的风险，本着审慎、发愤尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应合适法律 法例及监管机构的关系轨则。   （七）基金托管东谈主根据关联法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对各种基 金资产净值计较、各种基金份额净值计较、各种基金份额累计净值计较、基金用度 开支及收入确定、基金收益分配、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩走漏数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管公约的轨则，应实时以电话、邮件或书面请示等 形势文书基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金管制东谈主收到文书后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通 知，基金管制东谈主应以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，阐明违法原因及纠正期限。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。   （九）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管公约对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的请示，基 金管制东谈主应在轨则时辰内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对 基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金 监督呈文的事项，基金管制东谈主应积极配合提供关统统据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据来往范例仍是奏效的指示违背法律、 行政法例和其他关联轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主及 时纠正，由此形成的损失由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主在履行其实时文书义务 后，给以免责。   （十一）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违法步履，应实时呈文中国证监 会，同期文书基金管制东谈主限期纠正。               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户 等投资所需账户、复核基金管制东谈主计较的各种基金资产净值和各种基金份额净值、 各种基金份额累计净值、根据基金管制东谈主指示办理清理交收、关系信息败露和监督 基金投资运作等步履。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未扩充或无故蔓延扩充基金管制东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、托管公约偏执他关联轨则时，应实时以书面体式文书基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文书后应不才一处事日前实时查对并以书面 体式给基金管制东谈主发出回函，阐明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管制东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金管制东谈主发出的书面请示，基 金托管东谈主应在轨则时辰内回话并改正，或就基金管制东谈主的疑义进行解释或举证；基 金托管东谈主应积极配合提供关系贵寓以供基金管制东谈主核查托管财产的好意思满性和确实 性。   （四）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有首要违法步履，应实时呈文中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈文中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 确保基金财产的好意思满与孤立。 财产。未经基金管制东谈主的方正指示，不得自走运用、刑事处事、分配基金的任何资产。 不属于基金托管东谈主执行有用抑制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主督察期间的损             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的处事。 到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管 东谈主应实时文书基金管制东谈主遴选措施进行催收，基金管制东谈主应负责向关联当事东谈主追偿 基金财产的损失。 的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于 期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏执收益，由于该等机构或该机构会员单 位等本公约当事东谈主外第三方的诈骗、刚烈、弊端或收歇等原因给基金资产形成的损 失等不承担处事。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立并管制。 金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金管制东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在轨则时 间内，基金管制东谈主应礼聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行 验资，出具验资呈文。出具的验资呈文由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师 署名方为有用。 办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管制 “托管账户”），督察基金的银行进款，并根据基金管制东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金”（居品称号以中国 证监会临了苦求注册为准），预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 和基金管制东谈主不得假借本基金的景色开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 何账户进行本基金业务之外的行为。 定。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 理和运用由基金管制东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限处事公司的一级法 东谈主清理处事，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限处事公司的轨则扩充。 资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，按关联轨则开立、使用并管 理；若无关系轨则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则扩充。  （五）债券托管账户的开设和管制  基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限处事 公司和银行间阛阓清理所股份有限公司的关联轨则，以基金的景色在银行间阛阓登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。  （六）其他账户的开立和管制 基金托管东谈主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基 金管制东谈主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码和期货市 场监控中心的登录用户名及密码见知基金托管东谈主。资金密码和期货阛阓监控中心登 录密码重置由基金管制东谈主进行，重置后务必实时文书基金托管东谈主。  基金托管东谈主和基金管制东谈主应当在开户过程中互相等合，并提供所需贵寓。基金 管制东谈主保证所提供的账户开户材料的确实性和有用性，且在关系贵寓变更后实时将              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 变更的贵寓提供给基金托管东谈主。 由基金管制东谈主协助基金托管东谈主按照关联法律法例和本公约的约定协商后开立。新账 户按关联轨则使用并管制。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的督察   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的督察库，或存入中央国债登记结算有限处事公司、银行间阛阓清理所股份有限 公司、中国证券登记结算有限处事公司或单据营业中心的代督察库，什物督察凭证 由基金托管东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主之外机构执行有用控 制的有价凭证不承担督察处事。   （八）与基金财产关联的首要合同的督察   由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金财产关联的首要合同的原件分别由基金 管制东谈主、基金托管东谈主督察。除本公约另有轨则外，基金管制东谈主代表基金签署的与基 金财产关联的首要合同应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原 件。基金管制东谈主应在首要合同签署后实时将首要合同传真给基金托管东谈主，并在三十 个处事日内将正本投递基金托管东谈主处。因基金管制东谈主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所形成的后果，由基金管制东谈主负责。首要合同的督察期限不低于 法律法例的轨则。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得激荡。基金管制东谈主向基金托管东谈主提 供的合同传真件与基金管制东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日闭市后，A类基金份额和C类基金份额的基金资 产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第 家另有轨则的，从其轨则。             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)  基金管制东谈主于每个估值日计较A类基金份额和C类基金份额基金资产净值及基金 份额净值，经基金托管东谈主复核，并按轨则公告。如遇特殊情况，经履行妥当范例， 不错妥当蔓延计较或公告。  基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟公告的各种基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定对外公布。 管帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金管帐处事方由基金管制东谈主担任， 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无 法达成一致的主见，按照基金管制东谈主对各种基金净值信息的计较结果对外给以公 布。  六、基金份额持有东谈主名册的督察  基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和督察， 基金管制东谈主和基金托管东谈主应分别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法律法例 的轨则。如不可妥善督察，则按关系法律法例承担处事。  在基金托管东谈主要求或编制中期呈文和年度呈文前，基金管制东谈主应将关联贵寓送 交基金托管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其的确实性、准确性和好意思满性。 基金管制东谈主和基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务以 外的其他用途，并应盲从守密义务。  七、争议惩处形势  两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，如经友好协 商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地 点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲 裁裁决是结尾的，对两边当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、律 师费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管公约轨则的义务，珍惜基金份额持有东谈主的 正当权益。  本公约受中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，不含港澳台立法）统治，并             银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号) 按其解释。   八、托管公约的变更、完毕与基金财产的清理   （一）托管公约的变更范例   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何任意。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约完毕的情形 而在6个月内无其他妥当的托管机构连续其原有权利义务； 而在6个月内无其他妥当的基金管制公司连续其原有权利义务；   （三）基金财产的清理   基金管制东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。                   银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和阛阓的变化增多、矫正这些服务技俩。   主要服务内容如下：   一、贵寓寄送   （1）电子对账单服务遴选定制形势，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子形势，基金份额持有东谈主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期收尾后，5个处事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、舛讹、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消爱护等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法日常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管制东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留研究形势。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、参谋、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来往信息。投资东谈主请在认知 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主要是想了解认购、申购和赎回等来往情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金管制东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行参谋、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn               银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)   三、在线服务   基金管制东谈主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子来往与服务   投资东谈主可通过基金管制东谈主的线上来往系统进行基金来往，详情请搜检公司网站 或关系公告。   五、如本招募阐明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述形势联 系基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领路了本招募阐明书。        银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)      第二十三部分     其他应败露事项 无。              银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分     招募阐明书的存放及查阅形势  本基金招募阐明书公布后，应当分别存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时辰免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募阐明书的正本为准。  投资东谈主还不错径直登录基金管制东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募阐明书。            银华心兴三年持有期搀和型证券投资基金招募阐明书更新(2024 年第 1 号)            第二十五部分        备查文献 件；  基金托管东谈主业务履历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议偏执余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业时辰免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

午夜电影地址

在线av 乱伦

---